銀行基層網(wǎng)點是金融機構反洗錢體系的重要組成部分，基層行網(wǎng)點眾多，各網(wǎng)點人員體制不完善，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進一步提高基層網(wǎng)點反洗錢工作的效率操顯得尤為重要非常重要。在此，我淺談幾點看法：
一、要進一步理順關系。基層網(wǎng)點根據(jù)當前機構人員調(diào)整的現(xiàn)狀，及時調(diào)整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的具體負責人，配備業(yè)務素質較高的操作管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作及時有效的開展。
二、進一步完善反洗錢內(nèi)控制度�；鶎鱼y行根據(jù)自身業(yè)務特點，參照反洗錢相關法規(guī)，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。
三、嚴格按規(guī)章制度辦理業(yè)務。與客戶建立業(yè)務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復印件等。嚴格執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉賬業(yè)務認真核對客戶身份，并在公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行認真核查。
四、加強對反洗錢工作方面的學習�；鶎有芯W(wǎng)點要充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度，盡快提高基層反洗錢機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
總之，我們只有堅持大額和可疑交易報告制度，建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，縮短反洗錢信息的上報流程，提高工作效率，加強內(nèi)控管理和風險管理，才能打贏反洗錢工作的持久戰(zhàn)。
