本人通過認(rèn)真學(xué)習(xí)并深入理解案防工作九大思想認(rèn)識上的誤區(qū)，感受頗深：
一、案防工作不是哪一個部門的事，而是全行每位員工義不容辭的共同責(zé)任。解決案防問題，光靠紀(jì)檢監(jiān)察或風(fēng)險管理部門孤軍奮戰(zhàn)是不可能奏效的，必須動員全行的力量齊抓共管，群防群治。因此每位員工要在做到潔身自好的同時，共同配合做好案防工作。只有大家共同參與其中，投身其中，形成合力，營造良好的案件防范環(huán)境，使員工不想作案，才能把案防工作落到實處。特別是新員工較多、從業(yè)經(jīng)驗少、風(fēng)險意識不強的基層行處，應(yīng)多通過案例分析對員工進行風(fēng)險教育，使其緊繃“安全弦”，從思想上構(gòu)筑起牢固的風(fēng)險防范“堤壩”，從而支配好自己的行為，時刻將安全管理、風(fēng)險防范制度落實在行動上，落實在業(yè)務(wù)發(fā)生的各個環(huán)節(jié)之中，特別是各個風(fēng)險點上。應(yīng)重點關(guān)注新業(yè)務(wù)、新品種的風(fēng)險點，重點關(guān)注票據(jù)詐騙風(fēng)險、集團客戶與關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險、存款及柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險，以及信貸管理過程中的違法違規(guī)及道德風(fēng)險等。
二、案防工作不是小事，而且必須從小事著手，善于從細(xì)微之處發(fā)現(xiàn)問題，才能防患于未然。“小過不戒則大過必生”。發(fā)現(xiàn)違規(guī)違法的苗頭，要堅決地予以遏制,勿以小違規(guī)違法行為而僅僅教育或輕處理，這樣只會使違規(guī)違法者心存僥幸心理，在利益的驅(qū)動下變本加厲、鋌而走險，小問題最終釀成大禍患。打擊違規(guī)違紀(jì)行為不是養(yǎng)豬，決不能等到肥了再殺，要未雨綢繆，要將這些丑惡的東西扼殺在搖籃里，絞殺在萌芽中，不能讓它有發(fā)育的土壤和空間。只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。
三、摒棄聽天由命的消極心態(tài)，端正案件防控認(rèn)識。綜觀近幾十年國外商業(yè)銀行發(fā)展和監(jiān)管部門監(jiān)管歷程，可以看出，國外商業(yè)銀行及其監(jiān)管部門越來越重視內(nèi)部控制。由于內(nèi)部控制脆弱帶來的后果是經(jīng)營行為的低效率、短期化和高風(fēng)險，甚至倒閉的案例屢見不鮮。實踐證明，哪個單位管理嚴(yán)格、管理規(guī)范，事業(yè)就興旺發(fā)達(dá)，單位就有生機和活力，就不會出問題或少出問題。哪個單位內(nèi)部管理松懈、管理混亂，事業(yè)就會受到挫折，就會出問題、出風(fēng)險，甚至?xí)P(guān)門倒閉。因而從嚴(yán)治行顯得越來越重要。前總理朱镕基曾說過：制度松馳、管理混亂是一個單位之羞；不按制度管理，是領(lǐng)導(dǎo)干部失職。一個單位、一個部門管理工作的第一責(zé)任人要堅持原則，從嚴(yán)管理，大膽管理，規(guī)范管理，科學(xué)管理，做到在其位，謀其政，盡其責(zé)，才能興一方事業(yè)，保一方平安。
四、安全就是效益，案防工作需要常抓不懈、持之以恒。銀行是社會資金的集散地，因而不法分子常把銀行作為作案目標(biāo)。今年以來全國大型銀行經(jīng)過努力，出現(xiàn)了案件數(shù)、涉案金額和涉案風(fēng)險金額"三下降"的良好態(tài)勢，但是當(dāng)前侵害銀行安全的犯罪活動仍然十分猖獗。我們不能只強調(diào)經(jīng)濟效益，不愿在安全工作上多投入力量。管理出效益，管理出質(zhì)量，管理促發(fā)展。縱觀許多大案要案，無一不是疏于管理而釀成，造成巨大經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。而且有些案件的發(fā)生不單純是一個方面的問題所導(dǎo)致，而是許多問題的累積才使制約機制名存實亡，才會有案件的發(fā)生，所以案防工作一刻也不能放松，即使花錢買平安也是很有必要。案件隨時都有可能發(fā)生，我們不能只是在節(jié)日期間及發(fā)生要案之后才重視安全防范工作，平時就降低要求、放松管理，喪失應(yīng)有的警惕性。大量活生生的事例告訴我們，只有扎扎實實做好安全防范工作，才能取得經(jīng)營效益；只有杜絕案件的發(fā)生，才能保證我行的各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營。
五、抓住案防工作重點，力求不犯大錯。業(yè)務(wù)要加速發(fā)展，但必須建立在依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)上，不能盲目擴張而忽視風(fēng)險，銀行案件絕大部分是由于自身內(nèi)部管理出現(xiàn)問題。一些金融機構(gòu)因存在“重發(fā)展、輕管理，重經(jīng)營、輕風(fēng)險”的問題，一定程度上形成了“人員監(jiān)督監(jiān)察不得力、制度執(zhí)行不規(guī)范、案件查處不到位”的現(xiàn)象，進而引發(fā)了案件的發(fā)生。在實際業(yè)務(wù)拓展的過程中，要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理念，貫穿風(fēng)險調(diào)整收益的思想，不能只從客戶的角度看風(fēng)險，而沒有從風(fēng)險的角度看客戶。經(jīng)營管理水平的提高、金融風(fēng)險的防范，最終要通過人的努力、通過員工的工作來實現(xiàn)。而內(nèi)控制約是防范銀行案件的有效措施，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，落實內(nèi)控制約措施，是保護銀行資金安全的重要屏障。因此，我們要牢記防范風(fēng)險的關(guān)鍵是盯住人心、盯住制度，并咬定目標(biāo)不放松，就能保證在激烈的市場競爭中、在繁忙的工作中不會出現(xiàn)大的錯誤或紕漏。
六、害人之心不可有，防人之心不可無。中國的這句古話很有道理。內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，我們要想真正杜絕各類風(fēng)險，不僅要做到自己不違規(guī)，而且還要抵制別人的違規(guī)行為，并積極舉報，這樣才能有效保護自己，否則一旦出事，瀆職失職人員都會被嚴(yán)肅處理。領(lǐng)導(dǎo)防范自己的員工，其實就是讓他不敢作案、不能作案，相對來說是不給他犯錯誤的機會，是真正愛護他的表現(xiàn)。好人變壞人往往是一念之差，但案件的發(fā)生并不是偶然，它是不重視員工的法制教育和規(guī)章制度教育、忽視內(nèi)控管理、對案件疏于防范必然帶來的惡果。犯罪分子一般長期以來不注重政治理論學(xué)習(xí)，放松主觀世界的改造，往往因參與賭博，在外和他人合伙做生意虧本欠債，就為很有可能鋌而走險走上犯罪道路。如果我們思想麻痹，安全防范意識差，警惕性不高，甚至礙于情面違規(guī)操作，給犯罪分子以可乘之機，為案犯作案得手提供方便，則不出事萬事大吉，出了事才知道后悔莫及。
七、關(guān)心員工，了解員工，防微杜漸，未雨綢繆。作為基層行處領(lǐng)導(dǎo)，要加強對員工的思想教育，增強員工的凝聚力和向心力，做到人人愛崗敬業(yè)，個個遵紀(jì)守法。應(yīng)經(jīng)常深入員工進行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。倡導(dǎo)在堅持制度法規(guī)原則下的人性化管理，大力弘揚正氣，用表彰激勵的手段推動案件防范。對員工，要從政治上、學(xué)習(xí)上、生活上關(guān)心，工作上支持，待遇上重視，讓其感到處處有溫暖，增強大家庭的親和力，創(chuàng)造一個寬松、和諧、溫暖的工作環(huán)境。同事之間朝夕相處，無論是班前早會或班后晚會，還是平常交流或個別談話中，都可及時溝通和掌握員工的思想動態(tài)，對有困難的熱心幫助，有思想偏差的及時予以糾正，對檢舉違法違規(guī)問題的員工經(jīng)查實后應(yīng)給予保護和獎勵，盡量將風(fēng)險苗頭控制在萌芽狀態(tài)。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”、“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉。但凡作過案的人，一般都是白天心事重重，晚上經(jīng)常失眠。因為，即使再小心，也有“馬失前蹄”的時候。故對那些在思想、工作、生活上出現(xiàn)異�，F(xiàn)象的人要采取果斷措施，及時修補和完善工作中的漏洞和不足，嚴(yán)格落實各項規(guī)章，使員工不能作案。特別是對發(fā)現(xiàn)有經(jīng)商辦企業(yè)、涉黃、涉賭、涉毒及不正常交友的員工要予以密切關(guān)注，及時調(diào)離原崗位，并對其進行經(jīng)濟審計。
八、禁止越俎代庖，不讓堡壘從內(nèi)部攻破。有句格言：堡壘最易從內(nèi)部攻破�；鶎有刑幦耸植蛔�、工作繁忙是事實，但不是理由。對防控操作風(fēng)險來說，崗位制衡是一項關(guān)鍵的制度，如果辦理業(yè)務(wù)搞“一手清”，必將構(gòu)成極大的隱患。這不是危言聳聽，而是基于對嚴(yán)峻形勢的密切關(guān)注，基于以住付出沉重代價之后的深刻反思。無情的事實曾警示我們，在銀行業(yè)各項經(jīng)營發(fā)展工作中，外患固應(yīng)嚴(yán)陣以待，內(nèi)患更須杜微慎防。我們決不能以風(fēng)險換效率，那樣的話代價太大。
九、以身作則，堅決不踩紅線。俗話說：上梁不正下梁歪。管理者是一個單位的帶頭人和領(lǐng)路人，其一言一行直接影響著員工。為切實防止各類案件的發(fā)生，作為管理者就必須始終兢兢業(yè)業(yè)、無私奉獻(xiàn)，領(lǐng)好頭，帶好路，示好范，鼓好勁。同時以自重、自省、自律來激發(fā)思想意識修養(yǎng)的自覺內(nèi)驅(qū)力；以敢于從自身做起，敢于揭露矛盾，處處發(fā)揮模范的表率作用，來塑造完善的人格。只有以身作則，為人師表，嚴(yán)于律己，堅決不踩紅線，讓員工心悅誠服，才能對下級產(chǎn)生極強的感召力。只有這樣，才能使案件防范工作與抓業(yè)務(wù)經(jīng)營工作一樣不斷出現(xiàn)新的生機。
