“案件防查抓基層”， 基層機(jī)構(gòu)是支撐全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的基石，也是構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)案件防控長效機(jī)制的根本所在。從近幾年的案件發(fā)生分布情況來看，90%案件發(fā)生在基層，可以說基層是銀行案件的多發(fā)部位，也是案件防控的重點(diǎn)。為徹底防范化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，必須遏制內(nèi)控管理暴露出來的各種違規(guī)行為，對屢查屢犯現(xiàn)象進(jìn)行治理。
一、提高各級管理層對屢查屢犯問題的重視程度，切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理工作。合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起，這已達(dá)成共識。只有各級領(lǐng)導(dǎo)重視屢查屢犯問題的治理，把內(nèi)控基礎(chǔ)管理工作切實(shí)落實(shí)到位，才能為“標(biāo)本兼治”創(chuàng)造條件�，F(xiàn)階段基層分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)仍是內(nèi)部管理的薄弱環(huán)節(jié)，仍是各類案件的發(fā)源地。因此要強(qiáng)化對管理人員的教育和培訓(xùn)，樹立合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)和合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起的基本理念；要積極倡導(dǎo)科學(xué)發(fā)展觀、正確的政績觀、依法合規(guī)經(jīng)營和審慎穩(wěn)健發(fā)展的理念，大力培育風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、制度高于一切的觀念，使每一名管理人員都能真正牢固掌握和了解這些觀點(diǎn)與理念的內(nèi)涵，貫徹到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個(gè)經(jīng)營管理環(huán)節(jié)中。
二、加大規(guī)章制度和專業(yè)技能的培訓(xùn)力度。一是各級行應(yīng)針對不同層面需求，有所差別地實(shí)施條線專業(yè)培訓(xùn)，尤其要重視對一線網(wǎng)點(diǎn)柜面員工特別是新員工的規(guī)章制度、專業(yè)知識和操作技能培訓(xùn)。二是建立培訓(xùn)考核機(jī)制，引導(dǎo)激勵(lì)各層級員工提高學(xué)習(xí)積極性、工作精益求精，由讓我學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獙W(xué)，全面了解各項(xiàng)規(guī)章制度，熟練掌握操作流程，防止因無知而違規(guī)、因操作不熟而造成工作失誤。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，堅(jiān)持過程控制。一是定期召開案件防控聯(lián)席會議，研究解決本機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理及內(nèi)控監(jiān)督工作的薄弱環(huán)節(jié)和重點(diǎn)、難點(diǎn)問題；密切關(guān)注銀監(jiān)會、總行通報(bào)的有關(guān)案件和違規(guī)問題風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示并組織自查自糾，嚴(yán)防所轄機(jī)構(gòu)發(fā)生同質(zhì)同類問題。二是將業(yè)務(wù)檢查、查庫、突擊檢查作為規(guī)范經(jīng)營管理、防控操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，將調(diào)看監(jiān)控錄像列為會計(jì)、個(gè)金柜面業(yè)務(wù)檢查的必需程序。調(diào)看監(jiān)控錄像應(yīng)關(guān)注日終封庫、臨時(shí)離柜及節(jié)假日等重點(diǎn)時(shí)段；控制庫包交接、雙人清點(diǎn)封庫包、離柜退出操作界面、保險(xiǎn)柜（庫包）鎖閉、現(xiàn)金及重要物品保管、委派營業(yè)主管及機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人查庫、網(wǎng)點(diǎn)安全門鎖閉等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
四、規(guī)范業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，強(qiáng)化違規(guī)問題整改。一是整合監(jiān)督檢查體系。目前，我行監(jiān)督檢查有業(yè)務(wù)條線監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察合規(guī)檢查等，建議進(jìn)行統(tǒng)一計(jì)劃，做到分工明確、及時(shí)溝通、信息共享，形式上可以采取聯(lián)合檢查方式等。二是落實(shí)檢查監(jiān)督的責(zé)任追究。對在各項(xiàng)檢查監(jiān)督工作中，本應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題卻未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)的責(zé)任人，應(yīng)受到不同程度的責(zé)任追究。同時(shí)，針對各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要逐項(xiàng)逐條落實(shí)責(zé)任單位和責(zé)任人，限時(shí)整改，對整改工作不到位的責(zé)任人從嚴(yán)處理，確保堵塞漏洞，消除隱患。
五、加強(qiáng)信貸文化建設(shè)，培養(yǎng)健康的合規(guī)信貸管理文化。加強(qiáng)職業(yè)操守的培訓(xùn)，形成健康的職業(yè)道德素養(yǎng)。強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理和負(fù)責(zé)人的政治思想和職業(yè)道德教育，使其牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、利益觀，以對建設(shè)銀行負(fù)責(zé)的態(tài)度認(rèn)真履行職責(zé)。通過正反兩個(gè)方面的教育及以案說法，使信貸人員端正工作指導(dǎo)思想，廉潔奉公，盡職盡責(zé)，自覺抵制各種腐朽思想的侵襲。
六、嚴(yán)肅問責(zé)，提高違規(guī)成本。一是防微杜漸，確立“違紀(jì)違規(guī)視同案件”的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作理念，始終保持違規(guī)問責(zé)懲戒的高壓態(tài)勢，各類檢查發(fā)現(xiàn)的違章操作問題要指名道姓通報(bào)并嚴(yán)肅處理，不能以罰代處，要讓員工知道違章行事必須付出代價(jià)。二是通過提醒談話、考核測評、瀆職問責(zé)等形式，對因監(jiān)管不力致使所轄同質(zhì)同類違規(guī)問題屢查屢犯的機(jī)構(gòu)及條線主管部門負(fù)責(zé)人從嚴(yán)追究管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；通過輕微違規(guī)積分規(guī)范員工日常操作行為，紀(jì)檢監(jiān)察部門定期通報(bào)各行（處）、條線積分情況及通過積分發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，避免一般性違規(guī)操作屢查屢犯累積釀成惡性后果。
（作者單位：建行湖南省永州分行）
