在金融改革步伐加快、銀行經(jīng)營迅猛發(fā)展的今天，各類經(jīng)濟案件的頻繁發(fā)生，已經(jīng)成為制約銀行發(fā)展的痼疾。對當前各類經(jīng)濟案件進行剖析，不難發(fā)現(xiàn)，各類經(jīng)濟案件大多數(shù)作案人都是業(yè)務能力強、深得領導和客戶信賴的“先進人物”或基層行優(yōu)秀負責人。由于得到了領導和客戶的信任，又有著“先進人物”的華麗外衣，對他們在管理上的放松，是案件發(fā)生的主要原因。
一、“先進人物”作案，觸目驚心，危害極大
中國銀行黑龍江分行河松街支行高山案，涉案金額達１０億元，數(shù)額之大，轟動全國。高山原是中行哈爾濱分行新興分理處的負責人，他通過自己的努力和 “頗有能耐”的朋友李東哲的大力協(xié)助，攬進了新興分理處絕大部分存款，這使得僅有幾名工作人員的分理處業(yè)績飆升，在“增存即業(yè)績”的時代背景下，他無疑得到了上級領導的贊賞和好評。上級行曾擬提拔他為道里支行的副行長，被他拒絕了；行里因他的業(yè)績好而獎勵給他一輛轎車，但他讓給了其他員工。因為這些，他在同事們中間有著很好的評價和較高的威信，更得到了領導的信任。領導的過度信任，為他大肆轉(zhuǎn)移客戶存款創(chuàng)造了絕好的機會。高山犯罪的流程是這樣的：在當時的存款大戰(zhàn)面前，高山深知客戶拿到高息以后都會向銀行承諾至少一年以內(nèi)不會取存款，于是，他與世紀綠洲老板李東哲相互勾結，利用這存、取款上的時間差，采取上門服務的手段，表面上以銀行名義從四處拉來巨額存款存入中行河松街支行，背地里卻偽造或調(diào)換企業(yè)的印鑒，將款項一筆筆轉(zhuǎn)移到他們名下的企業(yè)賬上。
Ｚ行常德分行安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)案件，與中行黑龍江分行高山案有著異曲同工之舉。朱衛(wèi)的業(yè)務素質(zhì)比較高，曾經(jīng)在常德分行業(yè)務比武中獲過獎，同時又是攬存能手，如２００１年，當時安鄉(xiāng)支行全行的公存款是５０００多萬元，而朱衛(wèi)一人就攬存４０００多萬元，為此，常德分行還將其推薦為省行系統(tǒng)的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員。由于朱衛(wèi)的“先進光環(huán)”，安鄉(xiāng)支行領導對他放松了管理，對他辦事過于放心，最終導致朱衛(wèi)截留上門收款資金２８７筆，累計金額８２４３．５９萬元，挪用盜竊客戶資金８４８．３６萬元而攜款潛逃。
Ｚ行Ｄ縣支行樂永軍，１９９４年１２月被招聘進入Ｄ縣支行建設路儲蓄所任儲蓄員，由于平時工作積極，業(yè)務能力較強，得到了領導的信任和員工的好評，于１９９９年７月?lián)卧搩π钏魅�，并曾多次被評為支行和分行的先進工作者。２０００年７月，因人員組合調(diào)整，他被改任為該所儲蓄員，就是這小小的身份轉(zhuǎn)換，他在思想上卻產(chǎn)生了很大的波動，萌發(fā)了“撈一把就走”的作案念頭。由于平時他良好的表現(xiàn)，領導和同事們都很信任他，對他放松了警惕性，樂永軍很清楚這一點。正是這絕好的信任機會，他才敢經(jīng)常以幫同事忙為由，肆無忌憚地盜用同事的操作密碼和印章，瘋狂盜竊客戶資金達五十多萬元。
二、“先進人物”的作案特點
從建國以來黑龍江省最大的高山金融詐騙案，到常德安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)攜款潛逃案，再到Ｄ縣支行樂永軍盜竊銀行資金案，我們可以看出，作案人有著共同特點：
１．具有隱蔽性。平時在人們的眼中是“先進人物”，是深得領導和員工放心和信賴的人，而且是“頗有能耐”的人，他們一旦作案，在時間上與環(huán)境里都具有很大的隱蔽性。
２．具有優(yōu)越性。作為“先進人物”，比一般的員工有優(yōu)勢，有領導護著捧著，心理比較脆弱，稍有不如意，就會萌發(fā)作案犯罪的念頭；再者，得到了領導的信任，業(yè)務工作上有很大的自由性，有的領導只關心結果，不注意過程，缺乏監(jiān)督機制，所以比一般的員工作案犯罪要容易得多。
３．具有很大的危害性。作為“先進人物”，他們的業(yè)務素質(zhì)比較強，社會交往比較廣，一旦作案，肯定都是大案要案，而且作案的成功率比較高。
三、對“先進人物”的管理措施
１．思想教育不得放松。實踐證明，認真貫徹落實各種法律法規(guī)、政策制度是行之有效的教育手段，也是做好案件防范工作的根本所在，但做好思想教育是前提。從以上的案例中，我們不難發(fā)現(xiàn)，他們的犯罪不是一朝一夕的事，而是處心積慮的結果。由于他們是“先進人物”，在領導的意識里，他們就是思想品德好，讓人放心，從而淡化了對他們的思想教育。但，現(xiàn)在是經(jīng)濟、信息高速發(fā)展的時代，身外世界紛繁復雜，這些“先進人物”難免不受到外界社會的負面影響。如果放松對他們的思想教育，他們一旦學壞，那就會“一泄千里”，踏上犯罪的不歸之路。所以對“先進人物”的思想教育千萬不可放松。
２．經(jīng)常性的管理不得放松。針對“先進人物”作案特點及業(yè)務能力強、客戶資源廣、工作效益高等自身優(yōu)勢的特點，各級領導不能因感情因素而放松對他們在制度上的約束，平時要勤管多問，經(jīng)常性的管理必須做到位。如果片面強調(diào)他們的先進性，各項規(guī)章制度在他們的身上得不到很好的落實，各項制約監(jiān)督措施對他們形同虛設，這就是他們作案的最佳時機。
３．經(jīng)常性的執(zhí)規(guī)檢查不得走過場。一是要實行嚴密的對賬制度，在對賬過程中，實行專人對賬，交叉對賬；二是對關鍵崗位實行定期或不定期的輪崗和強制休假制度；三是在各項制度流程上要執(zhí)行到位，互控監(jiān)控到位；四是健全基層行負責人、“先進人物”的管理和監(jiān)督機制。
（作者單位：建行湖南省永州市分行）
