隨著我行內(nèi)控制度的不斷完善，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督檢查力度不斷加大，員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，柜面會(huì)計(jì)管理水平也得到了明顯提高。但是從上級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)仍然不容忽視。針對(duì)上述存在的問題，應(yīng)當(dāng)從以下幾個(gè)方面采取相應(yīng)對(duì)策：
一、以人為本，關(guān)愛員工。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的形成不是制度的缺失，主要原因是人為因素造成。再好的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、流程都需要人去落實(shí)。網(wǎng)點(diǎn)員工既要承擔(dān)著營銷的壓力又是操作風(fēng)險(xiǎn)防范的直接參與者。要充分調(diào)查客戶資源，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，改善網(wǎng)點(diǎn)工作環(huán)境，有效分流客戶，緩解柜面壓力。調(diào)動(dòng)廣大員工參與內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的積極性，變被動(dòng)接受為自我約束，倡導(dǎo)相互監(jiān)督和諧互動(dòng)的內(nèi)控合規(guī)文化，使內(nèi)控合規(guī)的建設(shè)和執(zhí)行真正建立在依靠人、尊重人和激勵(lì)人的基礎(chǔ)上，讓合規(guī)成為員工在各個(gè)崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的自覺行動(dòng)。
二、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育。在一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部，員工思想素質(zhì)、社會(huì)閱歷、知識(shí)水平、操作能力、道德修養(yǎng)、年齡等因素參差不齊，所以，他們對(duì)同一項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力肯定不同，對(duì)關(guān)鍵崗位要配備業(yè)務(wù)素質(zhì)和思想品德較高的人員，然而柜面風(fēng)險(xiǎn)無處不在，這就要大力加強(qiáng)對(duì)員工的職業(yè)道德和法紀(jì)法規(guī)教育，著力開展警示教育，進(jìn)一步提高干部職工的思想素質(zhì)，使干部職工在思想上筑起一道案件防范的防堤。要有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、思想道徳教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和榮辱觀；要教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻(xiàn)，自覺抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違章違規(guī)，嚴(yán)防道徳風(fēng)險(xiǎn)。
三、加強(qiáng)規(guī)章制度培訓(xùn)力度。通過對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的整合再造，將工作實(shí)踐中行之有效的管理措施整理成標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、程序化的簡明操作使用手冊(cè)，使其成為柜員經(jīng)辦依據(jù)，考核依據(jù)和各級(jí)檢查依據(jù)。同時(shí)，隨著新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的發(fā)展，積極規(guī)范相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程和操作程序，保證網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行制度的及時(shí)銜接。對(duì)業(yè)務(wù)操作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，結(jié)合崗位考試，不斷加大培訓(xùn)力度，培訓(xùn)組織中，既要重視培訓(xùn)過程，更要注重培訓(xùn)效果，增強(qiáng)培訓(xùn)的有效性和針對(duì)性；業(yè)務(wù)操作人員要提高學(xué)習(xí)的自覺性，努力加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己，進(jìn)一步提高專業(yè)技術(shù)和操作水平。
四、優(yōu)化績效考核機(jī)制。在充分調(diào)研網(wǎng)點(diǎn)有效營業(yè)時(shí)間資源配置等基礎(chǔ)上科學(xué)設(shè)置考核項(xiàng)目和所占權(quán)重，防止“冒”、“欠”因素對(duì)管理人員心理的影響。及時(shí)更新考核內(nèi)容激發(fā)員工的營銷活力。統(tǒng)籌兼顧業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，通過激勵(lì)約束機(jī)制，合理提高合規(guī)項(xiàng)目比重，旗幟鮮明地倡導(dǎo)誠信合規(guī)。
五、從嚴(yán)查處違紀(jì)違規(guī)操作人員。對(duì)違章違規(guī)人員，不管是誰，要堅(jiān)決查到底，決不姑息遷就，從而震懾違紀(jì)違規(guī)者，達(dá)到懲治少數(shù)，教育一片的目的。同時(shí)，也應(yīng)當(dāng)清楚的看到，當(dāng)前屢查屢犯的問題并不是孤立的，有的互相聯(lián)系，有的互為因果，如果只著眼于查處違章違規(guī)行為本身，只滿足于解決表面問題，就會(huì)陷人“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”的困境，就難以破解屢查屢犯、屢禁不止的難題，因此，要立足于治標(biāo)與治本相結(jié)合，既要嚴(yán)查各種違章違規(guī)行為，又要深入剖析問題產(chǎn)生的原因，加強(qiáng)治本之策的研究探索，增強(qiáng)工作的有效性和針對(duì)性。當(dāng)前，在監(jiān)管資源有限的背景下，要更加注重治本工作，狠抓落實(shí)整改。對(duì)事后監(jiān)督下發(fā)的查詢、差錯(cuò)問題，要從思想上提高認(rèn)識(shí)，要及時(shí)進(jìn)行督促、落實(shí)和認(rèn)真整改。每筆查詢都要由授權(quán)人員核實(shí)后及時(shí)反饋回復(fù)，能當(dāng)時(shí)整改的當(dāng)時(shí)整改，不能當(dāng)時(shí)整改的限期解決，在整改的同時(shí)，要求經(jīng)辦人員認(rèn)真查找問題產(chǎn)生的原因，只有這樣，他們才能記憶更清，烙印更深，更能有效解決屢查屢犯問題。
