近期我們建行運(yùn)城分行再次組織全轄員工學(xué)習(xí)了發(fā)生在江西鄱陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社轉(zhuǎn)移、貪污巨額財(cái)政資金案例。使我再次深深體會(huì)到：從源頭和細(xì)節(jié)上狠抓案件防控工作，有效地防范案件發(fā)生，是我們各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的根本保證,是我行健康持續(xù)發(fā)展的重要條件。有效控制案件發(fā)生，教育是基礎(chǔ)、制度是保證、監(jiān)督是關(guān)鍵，應(yīng)著重從以下幾方面抓起：
一、加強(qiáng)廉潔從業(yè)、案防教育，增強(qiáng)遵紀(jì)守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
1、要將教育要做到經(jīng)�；⒅贫然�，結(jié)合實(shí)際制定出可行的學(xué)習(xí)教育計(jì)劃，定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，時(shí)刻繃緊案件防范這根弦，做到警鐘長(zhǎng)鳴。
2、要加強(qiáng)對(duì)員工職業(yè)操守教育，通過學(xué)習(xí)教育，使遵章守紀(jì)、合規(guī)操作真正成為全行員工的自覺行動(dòng)和職業(yè)操守，讓員工深刻認(rèn)識(shí)自己的職業(yè)責(zé)任，自覺約束自己的職業(yè)行為，使員工特別是各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人務(wù)必保持清醒的頭腦，認(rèn)清當(dāng)前案件防范工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，認(rèn)清解決違規(guī)操作這一“頑癥”的長(zhǎng)期性、重要性和艱巨性，消除“重業(yè)務(wù)輕案防”的錯(cuò)誤思想，使全員牢固樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，讓“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)等于安全”等理念深入到每位員工心中，形成案件防控全員參與、齊抓共管局面。
3、要充分利用典型案例，開展警示教育，以案為鑒，認(rèn)真總結(jié)案件教訓(xùn)，對(duì)每一個(gè)案例要從經(jīng)辦、管理、領(lǐng)導(dǎo)崗位三個(gè)層面進(jìn)行深刻反思，在學(xué)中認(rèn)真思考，在干中自覺規(guī)范，真正在員工心中樹立起我要遵紀(jì)守法，我要合規(guī)操作的自覺性，提高全員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
二、加強(qiáng)中層環(huán)節(jié)人員的監(jiān)督管理，發(fā)揮骨干的橋梁紐帶作用。
基層機(jī)構(gòu)中層人員、網(wǎng)點(diǎn)骨干離員工最近，具有上請(qǐng)下達(dá)、上下溝通的作用。他們的思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、廉潔自律情況等一舉一動(dòng)，直接影響到員工從業(yè)行為，同時(shí)也關(guān)聯(lián)到各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。在工作中，領(lǐng)導(dǎo)班子成員要經(jīng)常跟他們開展談話、談心活動(dòng)，使他們?cè)谒枷肷�、行�?dòng)上嚴(yán)于律己，在員工中樹立良好的形象，筑牢自身防線，守住自身底線，造就一支思想過硬、紀(jì)律嚴(yán)明的骨干隊(duì)伍，帶動(dòng)員工愛崗敬業(yè)、照章辦事，在道德、法律、制度范圍內(nèi)認(rèn)真履行職責(zé)，把自身工作做好，并通過他們及時(shí)了解全員的思想動(dòng)態(tài)，對(duì)有不良行為的員工，做到早發(fā)現(xiàn)、早控制，消滅隱患。
三、認(rèn)真落實(shí)規(guī)章制度，提升制度執(zhí)行力。
健全的規(guī)章制度在很大程度上會(huì)減少因操作人員操作不當(dāng)引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)，而在制度和機(jī)制建設(shè)方面明顯不足，集中表現(xiàn)在“重事后管理，輕事前防范”上，很多情況下往往是先開展業(yè)務(wù)，后制定規(guī)章，并且更為關(guān)鍵的是缺乏對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工行為失范的監(jiān)察制度，從而引發(fā)大量案件的發(fā)生。制度執(zhí)行不到位、制度執(zhí)行不力也是在操作風(fēng)險(xiǎn)管理上的一大問題，經(jīng)辦人員沒有樹立合規(guī)操作的理念，將規(guī)章制度拋在腦后，使制度形同虛設(shè)，失去制衡機(jī)制和約束力。從近幾年金融業(yè)暴露出的有關(guān)操作方面的問題看，一個(gè)重要成因就是制度執(zhí)行不力。因此，要采取多種形式，運(yùn)用多種手段，組織員工進(jìn)行規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和考核，使員工認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作的嚴(yán)重后果，認(rèn)識(shí)到人情超越制度，必將付出慘重代價(jià)，認(rèn)識(shí)到制度是保障，執(zhí)行是關(guān)鍵，使全員樹立“制度大于人情，制度高于領(lǐng)導(dǎo)”的理念，提高制度執(zhí)行力，把好每一道關(guān)口，把規(guī)章制度落到實(shí)處。
四、突出主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加強(qiáng)監(jiān)督檢查。
防止案件發(fā)生的關(guān)鍵就是制度落實(shí)與加強(qiáng)監(jiān)督檢查，當(dāng)前我行的規(guī)章制度比較完善，如何去抓好落實(shí)，要在深、細(xì)、實(shí)上下功夫，把監(jiān)督檢查真正做到制度化、規(guī)范化，特別是加大關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和關(guān)鍵崗位的監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，做到獎(jiǎng)罰嚴(yán)明，把監(jiān)督檢查與整改結(jié)合起來，確保監(jiān)督檢查扎實(shí)有效，真正做到關(guān)口前移，把風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。
五、加大違規(guī)失職行為責(zé)任追究力度，提高防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。
一方面對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的責(zé)任人，要依照《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》、《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》予以相應(yīng)積分處理和責(zé)任追究。凡發(fā)生案件和重大違規(guī)事件的不僅要對(duì)直接責(zé)任人進(jìn)行追究，而且要對(duì)管理責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任都要進(jìn)行追究，嚴(yán)肅懲戒是維護(hù)制度尊嚴(yán)的必然選擇，通過責(zé)任追究確保各項(xiàng)制度得到有效執(zhí)行落實(shí)。另一方面要堅(jiān)持正面引導(dǎo)，要逐步形成風(fēng)險(xiǎn)防范的正向激勵(lì)和正面引導(dǎo)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)廣大員工合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的積極性。機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要注意培養(yǎng)和發(fā)現(xiàn)本單位典型事例，大力弘揚(yáng)那些長(zhǎng)期以來在主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的單位和個(gè)人，樹正氣、揚(yáng)新風(fēng)，激發(fā)員工的敬業(yè)愛崗熱情，使“建行是我家，發(fā)展靠大家”的理念真正融入到實(shí)際行動(dòng)中，營(yíng)造規(guī)范操作的風(fēng)險(xiǎn)文化氛圍。
每個(gè)員工都要以學(xué)習(xí)活動(dòng)為契機(jī)，把學(xué)習(xí)活動(dòng)與工作實(shí)際結(jié)合起來，進(jìn)一步加深對(duì)規(guī)定的深度理解，并落實(shí)到具體工作中；與學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)結(jié)合起來，不斷提高自身素質(zhì)，不斷提高創(chuàng)新能力；要以各項(xiàng)準(zhǔn)則、規(guī)定為指導(dǎo)，以員工行為規(guī)范和職業(yè)操守作為規(guī)范自己行為的準(zhǔn)則，從我做起，不斷增強(qiáng)廉潔自律意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、實(shí)踐意識(shí)、表率意識(shí)、團(tuán)隊(duì)意識(shí)，更好地規(guī)范自己的職業(yè)行為，自覺實(shí)踐建行理念，充分發(fā)揮崗位作用；要以防范案件風(fēng)險(xiǎn)，杜絕各類案件發(fā)生為重點(diǎn)，認(rèn)真履行職責(zé)，扎扎實(shí)實(shí)地開展工作，不斷強(qiáng)化案件防控意識(shí)，規(guī)范從業(yè)行為，提升案件防控能力，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，確保全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
