近年來，銀行業(yè)案件已經(jīng)由以前的暴力搶劫為主,轉(zhuǎn)變?yōu)槔勉y行內(nèi)部管理和制度上的漏洞實施作案為主,犯罪分子作案手段更加隱蔽和多樣化。近期通報的發(fā)生在江西鄱陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社轉(zhuǎn)移、貪污巨額財政資金案件就是一個典型案例，其作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，同時也暴露出銀行內(nèi)部管理松馳、基層營業(yè)機構(gòu)管理不到位、用人失察、監(jiān)管不力等諸多問題。下面就當(dāng)前案件防范工作談幾點看法：
一、銀行案件防范的意義
發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出。發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業(yè)務(wù)經(jīng)營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。
二、銀行案件防范的“四個不到位”
1、案件防范意識不到位。不論是領(lǐng)導(dǎo)層還是一般員工，對案件防范的認(rèn)識不到位，片面的認(rèn)為案件主要是指大案要案，操作上的一些輕微違規(guī)行為不是案件，沒有考慮到往往是這些輕微違規(guī)行為才導(dǎo)致了大案件；認(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風(fēng)險的思想還比較嚴(yán)重。
2、制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實際中普遍存在。常常認(rèn)為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴(yán)格按照操作規(guī)程進行操作，導(dǎo)致出現(xiàn)了“大錯不犯，小錯不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風(fēng)險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。
3、監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實到位。而在工作中，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務(wù)部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現(xiàn)場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴(yán)格履行制度，規(guī)章制度的嚴(yán)肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。
4、案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調(diào)硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。
三、銀行案件防范的對策
1、加強風(fēng)險教育，強化案件防范意識。風(fēng)險教育對案件防范工作至關(guān)重要。一是開展政紀(jì)教育。通過多種形式，深入開展學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進一步提高各級領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。要對全體員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識；三是開展案例警示教育、現(xiàn)身說法教育，充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患；四是開展風(fēng)險要點教育。時刻關(guān)注和掌握最新案件防控動態(tài)，從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉便于執(zhí)行的風(fēng)險防范要點，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)教育啟發(fā)員工，從員工心靈深處樹立“按章合規(guī)操作”意識。
2、完善制度建設(shè)，強化制度落實。制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點。二是嚴(yán)格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律各項規(guī)定，加強對領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督和一線員工的管理，將案件防范納全行員工考核范圍，促使大家重視并嚴(yán)格落實制度。
3、加大監(jiān)督檢查力度，強化問責(zé)機制。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，要對有權(quán)檢查人履職情況進行監(jiān)督檢查。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責(zé)任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。
4、創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)。 在防范方式上要不斷創(chuàng)新手段。要開展員工行為排查，了解員工的思想動態(tài)，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險預(yù)警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風(fēng)險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工思想和防范案件發(fā)生防火墻。
總之，銀行要防范案件發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實內(nèi)控管理基礎(chǔ)，提高整體管理水平，從而實現(xiàn)“零案件”、“平安建行”目標(biāo)。
