隨著建行內(nèi)控制度的不斷完善，對基層網(wǎng)點的監(jiān)督檢查力度不斷加大，員工風險防范意識進一步增強，柜面會計管理水平也得到了明顯提高。但是從上級檢查發(fā)現(xiàn)柜面業(yè)務操作風險仍然不容忽視。針對上述存在的問題，應當從以下幾個方面采取相應對策：
一、以人為本，關愛員工。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，柜面業(yè)務操作風險的形成不是制度的缺失，主要原因是人為因素造成。再好的風險管理機制、流程都需要人去落實。網(wǎng)點員工既要承擔著營銷的壓力又是操作風險防范的直接參與者。要充分調(diào)查客戶資源，優(yōu)化網(wǎng)點布局，改善網(wǎng)點工作環(huán)境，有效分流客戶，緩解柜面壓力。調(diào)動廣大員工參與內(nèi)控合規(guī)建設的積極性，變被動接受為自我約束，倡導相互監(jiān)督和諧互動的內(nèi)控合規(guī)文化，使內(nèi)控合規(guī)的建設和執(zhí)行真正建立在依靠人、尊重人和激勵人的基礎上，讓合規(guī)成為員工在各個崗位、各項業(yè)務中的自覺行動。
二、切實加強對員工的思想教育。在一個網(wǎng)點內(nèi)部，員工思想素質(zhì)、社會閱歷、知識水平、操作能力、道德修養(yǎng)、年齡等因素參差不齊，所以，他們對同一項業(yè)務的風險認知水平、風險控制能力肯定不同，對關鍵崗位要配備業(yè)務素質(zhì)和思想品德較高的人員，然而柜面風險無處不在，這就要大力加強對員工的職業(yè)道德和法紀法規(guī)教育，著力開展警示教育，進一步提高干部職工的思想素質(zhì)，使干部職工在思想上筑起一道案件防范的防堤。要有針對性地加強對員工理想信念、思想道徳教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導員工樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀；要教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違章違規(guī)，嚴防道徳風險。
三、加強規(guī)章制度培訓力度。通過對各項業(yè)務規(guī)章制度和業(yè)務流程的整合再造，將工作實踐中行之有效的管理措施整理成標準化、規(guī)范化、程序化的簡明操作使用手冊，使其成為柜員經(jīng)辦依據(jù)，考核依據(jù)和各級檢查依據(jù)。同時，隨著新業(yè)務、新產(chǎn)品的發(fā)展，積極規(guī)范相應的業(yè)務流程和操作程序，保證網(wǎng)點執(zhí)行制度的及時銜接。對業(yè)務操作人員進行業(yè)務培訓，結(jié)合崗位考試，不斷加大培訓力度，培訓組織中，既要重視培訓過程，更要注重培訓效果，增強培訓的有效性和針對性；業(yè)務操作人員要提高學習的自覺性，努力加強學習，不斷充實自己，進一步提高專業(yè)技術(shù)和操作水平。
四、優(yōu)化績效考核機制。在充分調(diào)研網(wǎng)點有效營業(yè)時間資源配置等基礎上科學設置考核項目和所占權(quán)重，防止“冒”、“欠”因素對管理人員心理的影響。及時更新考核內(nèi)容激發(fā)員工的營銷活力。統(tǒng)籌兼顧業(yè)務拓展與風險防范的關系，通過激勵約束機制，合理提高合規(guī)項目比重，旗幟鮮明地倡導誠信合規(guī)。
五、從嚴查處違紀違規(guī)操作人員。對違章違規(guī)人員，不管是誰，要堅決查到底，決不姑息遷就，從而震懾違紀違規(guī)者，達到懲治少數(shù)，教育一片的目的。同時，也應當清楚的看到，當前屢查屢犯的問題并不是孤立的，有的互相聯(lián)系，有的互為因果，如果只著眼于查處違章違規(guī)行為本身，只滿足于解決表面問題，就會陷人“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”的困境，就難以破解屢查屢犯、屢禁不止的難題，因此，要立足于治標與治本相結(jié)合，既要嚴查各種違章違規(guī)行為，又要深入剖析問題產(chǎn)生的原因，加強治本之策的研究探索，增強工作的有效性和針對性。當前，在監(jiān)管資源有限的背景下，要更加注重治本工作，狠抓落實整改。對事后監(jiān)督下發(fā)的查詢、差錯問題，要從思想上提高認識，要及時進行督促、落實和認真整改。每筆查詢都要由授權(quán)人員核實后及時反饋回復，能當時整改的當時整改，不能當時整改的限期解決，在整改的同時，要求經(jīng)辦人員認真查找問題產(chǎn)生的原因，只有這樣，他們才能記憶更清，烙印更深，更能有效解決屢查屢犯問題，徹底杜絕操作風險。
