近年來，基金定投業(yè)務(wù)已被越來越多的客戶所接受，其優(yōu)點(diǎn)是顯而易見的，對建行來講，可以帶來可觀的中間業(yè)務(wù)收入；對客戶來講，可以在承擔(dān)較低風(fēng)險的前提下，為其帶來較高的收益，是最適合工薪階層的一種投資方式。要想做好該項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)從以下幾方面入手：
一、思想上重視，把基金定投營銷工作作為首要工作來抓。首先讓每位員工了解定投產(chǎn)品的重要性，并熟悉基金業(yè)務(wù)，培養(yǎng)員工在做基金定投業(yè)務(wù)時能達(dá)到信手拈來的境地。其次制定日達(dá)標(biāo)計(jì)劃及每日營銷措施，鼓舞柜員斗志，激勵柜員信心，引導(dǎo)員工進(jìn)入良性競爭環(huán)境，提高營銷業(yè)績。
二、由理財(cái)師定期篩選優(yōu)質(zhì)基金做定投資源，篩選的基金應(yīng)按基金風(fēng)險高低分類進(jìn)行選擇，每類應(yīng)由3-5支基金組成。柜員應(yīng)熟悉選定的基金產(chǎn)品，包括其投資方向、規(guī)模、近期收益率排名、風(fēng)險高低等基本知識，以便在向客戶推薦時，根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好推薦合適的基金做定投業(yè)務(wù)。
三、定期舉行基金定投小沙龍活動。利用網(wǎng)點(diǎn)代工優(yōu)勢，定期舉辦基金定投理財(cái)沙龍活動，每月舉辦一至兩期，每期邀請客戶15人左右，由網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理進(jìn)行講解。通過活動的開展，使客戶逐步從了解基金定投知識，到接受該項(xiàng)產(chǎn)品，并通過他們在其周圍進(jìn)行傳導(dǎo)宣傳，培養(yǎng)基金定投產(chǎn)品的忠實(shí)客戶，這也有利于促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)基金定投業(yè)務(wù)開展。
四、深化二代轉(zhuǎn)型，充分發(fā)揮聯(lián)動營銷和客戶經(jīng)理的作用。利用大堂經(jīng)理在第一時間接觸客戶的有利條件，積極發(fā)現(xiàn)客戶并推薦至個人客戶經(jīng)理處，由客戶經(jīng)理跟進(jìn)營銷，可總結(jié)1-2個成功的案例，對客戶進(jìn)行現(xiàn)身說法，會取得意想不到的效果。如果當(dāng)場沒有營銷成功，應(yīng)運(yùn)用客戶推薦卡由客戶經(jīng)理定期或不定期的聯(lián)系客戶進(jìn)行后續(xù)跟蹤，以獲取更多的營銷機(jī)會。這樣，網(wǎng)點(diǎn)形成了良好營銷流程，保證了該項(xiàng)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。
五、提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，對成功簽約定投的客戶，應(yīng)注意定期回訪�；卦L內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：一在客戶獲利時要提醒客戶及時賣出，二根據(jù)基金不同表現(xiàn)及時向客戶提出調(diào)整方案，三在回訪過程中了解客戶的其他需求。
通過以上五方面，即能保證做好單項(xiàng)產(chǎn)品，又能提高客戶的忠誠度，為建設(shè)銀行培育更多優(yōu)質(zhì)的客戶群體，以促進(jìn)建行事業(yè)更好、更快的發(fā)展。
