我行從降低日常業(yè)務差錯率入手，規(guī)范業(yè)務操作流程，在轄屬網(wǎng)點深入開展“零差錯零違規(guī)”競賽活動，使全行差錯率大幅下降，最終達到零差錯零違規(guī)。零差錯零違規(guī)從我做起。具體應該做到以下幾點：
一、樹立風險防范意識，提高業(yè)務核算質量。我認為要把如何降低業(yè)務差錯作為內控案件防范分析會的主題。把降低日常業(yè)務差錯作為防范風險的重要手段，在全行開展“零差錯零違規(guī)”競賽活動，要求員工牢固樹立安全第一、制度第一的意識，大力提高業(yè)務核算質量，防范操作風險獎罰分明。
二、嚴格要求自己按操作流程辦理業(yè)務。要求辦理業(yè)務時精力集中、認真審核憑證要素，按業(yè)務種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務時不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務無關的事，不擅自簡化業(yè)務流程或違規(guī)辦理業(yè)務，避免造成業(yè)務差錯。
三、虛心請教會計主管。先審核憑證要素、核對終端畫面，后授權的操作流程，及時糾正違規(guī)操作。自己細心檢查每一筆辦理中的業(yè)務，做到差錯早發(fā)現(xiàn)早更正。
四、分析、整改業(yè)務差錯。要求自己每天對監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實進行確認，真實、準確的反映業(yè)務發(fā)生過程，對每筆業(yè)務差錯要分析原因，制訂整改措施，回復差錯落實。及時答復查詢，避免因回復不及時出現(xiàn)二次差錯的情況。
五、積極學習業(yè)務知識。一是認真集中學習培訓，提高業(yè)務水平，減少因業(yè)務差錯引發(fā)案件的風險。二是通過每天營業(yè)前網(wǎng)點堅持晨會時，特別是業(yè)務差錯類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務操作流程及風險控制環(huán)節(jié)，做好筆記。
建議： 加大對業(yè)務差錯考核力度。一是對發(fā)生的業(yè)務差錯，一方面按差錯種類給予一定的經(jīng)濟處罰。無差錯無違規(guī)的要重獎。二是在柜員的積分考核中，要增加考核比重。三是對遵章守紀、責任心強，按章操作、無差錯人員按季給與獎勵，以提高柜員對差錯的重視。四是每季對網(wǎng)點、會計主管、柜員差錯進行分析和排名通報，鼓勵先進，鞭策后進。
