近年來,省分行充分利用各種形式,以遵紀守法、愛崗敬業(yè)、克己奉公及領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)教育為重點,突出對員工開展案例警示教育,取得“零發(fā)案”的工作目標。隨著“零發(fā)案”向“零違規(guī)”工作重心的轉(zhuǎn)移,我行按照省行的統(tǒng)一部署,認真開展案防教育,在教育形式上,采取了組織參觀警示教育基地、觀看反腐敗案例錄像、舉辦法制教育講座、家庭走訪等多種方式,通過深入分析案例,力求達到以案釋法、提出預(yù)防對策,完善規(guī)章制度,強化內(nèi)部監(jiān)督的目的。然而對個別基層行處案防教育執(zhí)行情況回訪中發(fā)現(xiàn)還存在著簡單化執(zhí)行、抵觸式執(zhí)行和應(yīng)付式執(zhí)行等現(xiàn)象,導(dǎo)致剛性的執(zhí)行要求被軟化、被弱化,削弱了案防教育的效果。如何提高案防教育效果,真正達到“教育一片、治理一方、警戒一面”的效果,本人認為著重抓好五個“統(tǒng)一”。
一是把抓教育與抓落實統(tǒng)一起來,增強執(zhí)行的主動性。案件防控不是某個層級、某個部門的事情,是全局統(tǒng)籌、全盤動員的事情,是貫穿于各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)、滲透于每個員工思想和工作中的事情。要提高案件防控能力,必須教育先行,思想不明確,案件防控會事倍功半。但只抓教育,沒有切實可行的措施來抓執(zhí)行,最終也解決不好認識問題,提高執(zhí)行力就失去了內(nèi)動力。近年來,總行、省行建立了一個比較完整的案防信息通報制度,涵蓋了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和內(nèi)部控制、授信、合規(guī)風(fēng)險監(jiān)管等方面。但文件下發(fā)后,有的傳達遲緩,有的選擇性傳達,甚至有的將文件、規(guī)定、規(guī)章束之高閣,沒有及時傳達貫徹到全體員工。由于對案防教育認識不到位,致使案件防控得不到警示作用和有效工作落實,因此,必須把抓教育與抓落實統(tǒng)一起來,增強全員防范案件的執(zhí)行力。
二是把抓案防教育與抓查漏補缺統(tǒng)一起來,增強執(zhí)行的有效性。銀行規(guī)章制度就好比電腦里的操作系統(tǒng),而內(nèi)部風(fēng)險防控則是系統(tǒng)的防火墻,如不及時對系統(tǒng)進行升級,勢必遭到病毒的侵害。因此在案防教育后要針對各類風(fēng)險提示,及時查找自身存在的漏洞,根據(jù)實際情況將風(fēng)險點分解到各個環(huán)節(jié)、各個崗位,使每個員工知道哪些是不應(yīng)該做的,哪些是應(yīng)該做的,哪些是必須堅持做的,哪些是應(yīng)當拒絕做的,起到查漏補缺的作用。同時要跟蹤檢查落實情況,不斷為提高制度的執(zhí)行力供氧加力,防止松懈。
三是把個案教育與本機構(gòu)案防工作統(tǒng)一起來,增強落實的針對性?v觀許多案件的發(fā)生都有一個明顯特點,就是同質(zhì)同類案件較多,說明我們在舉一反三、亡羊補牢方面還不夠,沒有對案例追根溯源,分析案例發(fā)生的深層次原因,研究為什么同樣的流程和業(yè)務(wù),執(zhí)行的結(jié)果卻截然不同等問題。只有采取“一案一分析,一案一座談,一案一建議,一案一整改”等有力措施,有的放矢地解決問題,在可能出現(xiàn)風(fēng)險的業(yè)務(wù)、環(huán)節(jié)、崗位,加大防控力度,既要看到具體問題,也要看到一般問題;既要解決個案問題,也要研究系統(tǒng)問題;既要明察當前問題,也要把握趨勢性問題,切實增強案件防控工作的預(yù)見性和針對性。
四是把抓案防教育與積分管理統(tǒng)一起來,增強落實的約束性;鶎有刑幨欠婪栋讣闹黧w,要切實履行好防范風(fēng)險的責(zé)任,必須制定更加全面、細致的問責(zé)制度,特別是要有嚴明的懲戒、處罰規(guī)定。對案件問責(zé)一定要嚴字當頭,嚴肅、嚴格、嚴厲、嚴查徹處,不能失之于寬、失之于軟、失之于情。對落實案防教育和措施不到位的單位和個人堅決予以積分管理。
五是把抓案件防控教育同爭取外部支持統(tǒng)一起來,增強執(zhí)行的協(xié)調(diào)性。在落實案防教育時,要主動爭取員工家庭理解、支持與配合,不定期對員工進行家庭訪查或電話聯(lián)系,將監(jiān)控范圍擴大到8小時工作以外時間,形成內(nèi)外監(jiān)管合力。同時要充分發(fā)揮內(nèi)外部審計、紀檢監(jiān)察、業(yè)務(wù)條線部門的職能作用,做好部門之間的協(xié)調(diào)溝通,做到非現(xiàn)場監(jiān)督與現(xiàn)場檢查、分散檢查和聯(lián)合集中檢查的有機結(jié)合,并借助信息系統(tǒng),加強內(nèi)外審計問題的整改力度,最大限度地堵塞風(fēng)險漏洞,筑牢防范內(nèi)控風(fēng)險的“安全盾牌”。
重視案防教育、提高防范措施落實,是當前提高案件防控工作效果的有效手段,更是銀行內(nèi)控管理的要言所在。要真正杜絕案件與違規(guī)的發(fā)生,必需要建立健全各層級的案防教育長治機制,強化對案防教育工作的認識,提高對制度的理解和執(zhí)行力度,加強與有關(guān)行處、部門密切聯(lián)系,齊心協(xié)力、齊抓共管,攜手開展案防教育工作,堅持標本兼治、預(yù)防為主的工作方針,同時加大對違規(guī)違紀人員的懲戒力度,使員工不想犯罪、不敢犯罪、不能犯罪,切實提高案防教育的效果。