近年，銀行業(yè)的案件防控出臺了不少的措施、制度、方法，員工們能夠有章可循，案件發(fā)生率不斷降低，但同時，案件并沒有完全地杜絕�；鶎有凶鳛闃I(yè)務發(fā)展的源頭，同樣也是案件發(fā)生的源頭，如何做好案件防控是基層行管理者的重頭戲，作為委派會計主管，除擔負基層機構會計核算的監(jiān)督作用，更是案件防控的實施者和執(zhí)行者，以下是我作為這幾年工作的思考和總結。
一、熟悉、掌握制度和了解、關心員工是提高基層機構案件防控能力的關鍵；制度和操作規(guī)程隨著業(yè)務的不斷發(fā)展也在不斷更新和更改，管理者在及時掌握其要領時傳達給前臺的員工，必須保證員工們知道什么能做，什么不能做，做的后果是什么。其次你對員工的思想動態(tài)和目前基本狀況要大致了解，因為或許員工因一時資金困難、結交了不良朋友而誘使其犯罪，這是完全可以避免的。工作時候員工之間的協(xié)作和幫助，良好的工作氛圍和環(huán)境，工作之余團隊溝通、相互關注和體諒，也是預防案件的途徑和手段。
二、縱觀基層機構發(fā)生案件的原因不過有以下幾點；一是員工風險意識薄弱，他們的很多行為自己并沒有意識到這是違規(guī)的，或則沒有意識到其危害性。比方在柜臺撿到客戶存折、卡、身份證等重要物品，沒有及時交業(yè)務主管登記、保管，沒有及時聯(lián)系客戶領走。二是好心辦壞事，在有關資料沒有齊全的情況下進行了某些操作，事后對追補資料沒有仔細審核，沒有根據(jù)資料對操作進行再復核；如查詢、凍結環(huán)節(jié)，單證核對等。三是制度落實不到位，一些網(wǎng)點員工挪用現(xiàn)金，還是因為我們員工雙人加鈔、雙人封箱或查庫流于形式或根本是沒有執(zhí)行，試想制度要求各責任人查庫的頻率達到了一月6次甚至更多，如果都能執(zhí)行到位，就不會出現(xiàn)挪用現(xiàn)金現(xiàn)象。四是員工之間相互信任，對制度漠視，實際上是給自己、給同事創(chuàng)造了發(fā)案的機會。如某行員工挪用ATM現(xiàn)金，就是因為員工們出于對同事的信任，長期一個人加鈔造成的。五是目前造假現(xiàn)象日益高科技，一些犯罪分子在事前已做好充足準備，員工人工較難判別和預防，因此這只能通過需求，不斷改善我們的系統(tǒng)。
三、基層機構管理薄弱環(huán)節(jié)；人員培訓有待加強，現(xiàn)在的新員工，往往新進行就到了網(wǎng)點，沒有進行有關基本操作技能和業(yè)務相關知識的培訓，也沒有防范風險的意識，完全是在網(wǎng)點邊看邊學，不能系統(tǒng)地掌握。因為新員工跟的師傅不一樣，教出來的徒弟也不一樣，對制度的理解更是一知半解。因此最基本的制度和規(guī)章最好是通過一本書、一本小冊子，幾節(jié)課能使新老員工大致了解，或是能隨手翻閱。
四、基層機構案防關鍵風險點；從案件發(fā)生的一些部位和人來看，重要物品、重要單證、個人和單位客戶開銷戶、掛失、查詢凍結扣劃、ATM操作、電子產(chǎn)品簽約和使用、身份核查、監(jiān)控錄像的清晰程度和范圍、電源、設備質量、系統(tǒng)有關操作設置不受控制等重要環(huán)節(jié)、重要部位是最大的風險點。其次是人員配備和學習、有關制度的落實、檢查，上級行的檢查，落實整改等。
五、防范對策和措施；自己掌握有關制度和操作后，使你所帶領的員工也能熟悉，至少讓有授權權利的業(yè)務主管或是接觸此項業(yè)務的員工熟悉。基層管理者必須定期做好專項、重點、全面檢查，以便及時發(fā)現(xiàn)問題苗頭。一些網(wǎng)點的柜員丟失重要單證和挪用現(xiàn)金就是在自查中發(fā)現(xiàn)并及時堵截的。其次要經(jīng)常性地組織員工對案件防控進行討論和學習，對其他行處發(fā)生的案件進行分析，哪里出現(xiàn)了問題、怎樣預防，我們出現(xiàn)此問題你如何解決。自查和上級行檢查出來的問題，堅決予以積分并經(jīng)濟處罰，不能姑息遷就。
2010年，總行出臺了一十九條禁令，明確規(guī)定了建設銀行的員工在工作內外的禁止行為，違反這些禁令的后果。如一張過濾網(wǎng)，強化了員工們的安全防范意識和遵紀守法的信念，員工們對照這十九條禁令開始了自我檢查和員工排查，將雙零活動的“關注你我他”真正落到了實處。
