辦理日常業(yè)務(wù)的過程中,對于現(xiàn)金的管理,如有疏忽則極易出現(xiàn)差錯,現(xiàn)將現(xiàn)金管理需要注意的細(xì)節(jié)總結(jié)如下:
第一、日常收付過程中,柜員不僅是需要清點好現(xiàn)金,還需要跟客戶、以及最終打印出來的憑證數(shù)字核對清楚。辦理業(yè)務(wù)時還應(yīng)保持思路清晰,對于點鈔機報異常則需要注意,必要時應(yīng)該手動點鈔確保數(shù)據(jù)的正確。
第二、柜員之間的現(xiàn)金調(diào)撥也應(yīng)明確責(zé)任。柜員之間需要做現(xiàn)金的交接時,由現(xiàn)金柜員發(fā)起,其他柜員復(fù)核之后方能進行現(xiàn)金的交接,這樣即可以保證雙方帳務(wù)及現(xiàn)金的及時核對。嚴(yán)禁只做系統(tǒng)處理不做實物交接,也不能出現(xiàn)沒有做系統(tǒng)處理直接交收現(xiàn)金,避免造成帳實不符。在做現(xiàn)金的交接時,需要業(yè)務(wù)主管或會計主管進行監(jiān)交,保證交接的真實性與合規(guī)性。
第三、由于現(xiàn)今金庫操作流程的特殊性,每日從金庫調(diào)撥至網(wǎng)點的現(xiàn)金不一定都經(jīng)過了金庫的清點,而大部分是從其它網(wǎng)點調(diào)撥來的入庫資金,故對于從金庫調(diào)撥出來的現(xiàn)金,在按調(diào)撥單進行大數(shù)的清理核對后,如遇拆零付現(xiàn)時,則需要將拆捆的現(xiàn)金全部清點無誤后,再付款給客戶。在拆零清點時,要將封簽及腰條妥善保管,以便于發(fā)現(xiàn)不符時能及時與封簽人進行聯(lián)系。
第四、入庫現(xiàn)金尤其需要柜員清點。金庫及人行清點入庫現(xiàn)金方法具有一定特殊性,以封捆員作為現(xiàn)金入庫的第一責(zé)任人,因此,入庫現(xiàn)金的封捆員應(yīng)該將需要封捆的現(xiàn)金做仔細(xì)的清點,在調(diào)撥計劃數(shù)和實際數(shù)相符后,在封捆條上加蓋入庫章以表明對該捆現(xiàn)金負(fù)責(zé)。如出現(xiàn)不相符的情況,則需要弄清楚來龍去脈,找到源頭,落實責(zé)任。在封簽上這些工作做在入庫之前,將能有效做到“誰的錢誰負(fù)責(zé)”,降低入庫現(xiàn)金長短款的概率。
第五、當(dāng)柜員現(xiàn)金出現(xiàn)帳實不符的情況時,尤其是整百數(shù)不符時,必要時要將有疑問的成捆現(xiàn)金拆封再過機清點。倘若現(xiàn)金入庫后方發(fā)現(xiàn)數(shù)額不對,則需要及時向有關(guān)人員或部門匯報,在最短的時間內(nèi)做出最有效的處理。