2024年以來，工行大同分行把私銀業(yè)務(wù)作為零售轉(zhuǎn)型率先發(fā)力的主打業(yè)務(wù)和突破口，在戰(zhàn)略上緊跟第一私人銀行主旋律，明確發(fā)展目標(biāo)，堅持精準(zhǔn)方略，充分調(diào)度資源，厚置優(yōu)勢，培育特色，齊抓共管向需發(fā)力，堅持精準(zhǔn)方略推動私人銀行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
常抓不懈。該行守正創(chuàng)新積極探索私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展考核新路徑，制定《2024年度大個金板塊旺季營銷活動方案》《2024年旺季營銷個金板塊重點指標(biāo)專項激勵方案》；進入二季度，出臺《2024年“連戰(zhàn)夏秋季”個金私銀創(chuàng)收增收活動方案》，加大落實全轄工作會議對“鞏固私人銀行領(lǐng)先優(yōu)勢”相關(guān)要求，將2024 年定位為私人銀行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展重大基礎(chǔ)工程施工年，以企業(yè)家為核心客群，持續(xù)提升三大賽道核心競爭力，主抓四大基礎(chǔ)工程落地實施，推動私銀業(yè)務(wù)市場地位、經(jīng)營質(zhì)效再上新臺階。錨定同業(yè)，構(gòu)筑私人銀行高質(zhì)量發(fā)展新格局，激發(fā)管理者擔(dān)重任、打硬仗、創(chuàng)實績，打好私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展搶灘之戰(zhàn)。
協(xié)同發(fā)力。市分行分管行長、個人金融業(yè)務(wù)負責(zé)人和財富顧問深入支行進行業(yè)務(wù)工作督導(dǎo)和對各不同時段的營銷活動方案進行宣導(dǎo)講解，對產(chǎn)品和客戶營銷給予指導(dǎo)，傳授經(jīng)驗，對家族信托業(yè)務(wù)開展培訓(xùn)，座談、解惑；開展私銀大講堂活動。采取請進來走出去的辦法開展大講堂活動，市分行財富顧問制作PPT利用晨會和夕會的時間，分別下支行為全體人員送教上門講解私人銀行業(yè)務(wù)；該行私人銀行中心每周對客戶增長情況及時進行通報，對同業(yè)口徑客戶負增長、零增長、任務(wù)差距較大的支行進行了問責(zé)督導(dǎo)。
精細維護。突出客戶個性化需求，按照客戶分層及多級聯(lián)動的私人銀行客戶維護體系，策劃多元化非金融服務(wù)方案，契合客戶對于非金融增值服務(wù)的需求，建設(shè)開放式的非金融增值服務(wù)平臺。組織開展慰問走訪活動。傳遞了工商銀行為企業(yè)家構(gòu)建“財富、企業(yè)、家業(yè)”的生態(tài)圈，提供有廣度、有力度、有溫度的綜合服務(wù)的誠意。同時各支行利用班內(nèi)班外時間，通過上門拜訪、邀約到行、郵寄禮品等多種形式慰問客戶，增進交流和互信。
開疆拓土。該行以主動經(jīng)營私銀客戶、優(yōu)先發(fā)展私銀業(yè)務(wù)作為引領(lǐng)和支撐個人金融板塊突破的重要舉措，把資產(chǎn)的發(fā)展放到更為優(yōu)先和突出的位置，堅持以客戶為中心的價值導(dǎo)向，做好財富管理服務(wù)，助力客戶財富保值增值，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)發(fā)展的量、質(zhì)、效三平衡。聚焦重點客群，圍繞“未達標(biāo)、達標(biāo)、緩降、降級、提升”的重要節(jié)點，將私銀專業(yè)服務(wù)嵌入形成閉環(huán)，穩(wěn)固提升客戶規(guī)模。全面開展?jié)摿腿?ldquo;1+6”分類管理，強化私私互動、公私聯(lián)動，加快潛力客戶轉(zhuǎn)化；聚焦財富賽道，把“高層營銷和服務(wù)高端”機制落到實處，打造高凈值客戶獲客維客新模式；聚焦家企賽道，與普惠、公司、結(jié)現(xiàn)聯(lián)動，積極邀約有潛力企業(yè)家客戶簽約私銀服務(wù)。結(jié)合客戶企業(yè)融資需求，加大普惠貸款供給；聚焦家業(yè)賽道，用好資源、強化推動，精準(zhǔn)配置，利用增額、定額終身壽做大保險金信托業(yè)務(wù)規(guī)模。
