為推進(jìn)涉賭涉詐可疑資金特征及賬戶線索核查工作，建行長沙定王臺支行根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《打擊治理跨境賭博金融監(jiān)管工作組關(guān)于印發(fā)〈涉賭涉詐可疑資金特征及賬戶線索核查要點(diǎn)〉的通知》（銀支付〔2020〕49號）進(jìn)行了涉賭涉詐的專項(xiàng)排查。切實(shí)按照“誰的賬戶（客戶）誰負(fù)責(zé)”原則，統(tǒng)籌推進(jìn)打擊治理跨境賭博涉詐工作。
一、加強(qiáng)對公新開賬戶的管理
支行高度重視打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金鏈工作，按照“誰的賬戶（客戶）誰負(fù)責(zé)”原則，提高對加強(qiáng)賬戶管理、打擊治理跨境賭博金融監(jiān)管工作的認(rèn)識，強(qiáng)化對公新開戶的全流程管理。1. 新開戶單位實(shí)行100%開戶前上門核實(shí)注冊經(jīng)營場所和經(jīng)營范圍，要求提供房屋租賃合同、水電費(fèi)、物業(yè)費(fèi)等繳費(fèi)記錄等，用于核實(shí)法人社保繳納、公司經(jīng)營情況、經(jīng)營場地租賃真實(shí)性。2.加強(qiáng)企業(yè)網(wǎng)銀非同名賬戶轉(zhuǎn)賬限額管理，以注冊和實(shí)收資本為主要依據(jù)，設(shè)置網(wǎng)上銀行交易筆數(shù)和金額的限制數(shù)額（政府機(jī)構(gòu)、事業(yè)法人、軍隊(duì)武警等機(jī)構(gòu)客戶除外）；3.對于法人為大學(xué)生、務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員等，或異地身份證件、偏遠(yuǎn)地區(qū)身份證件的進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。4.開戶10天后根據(jù)回訪話術(shù)進(jìn)行電話回訪，若有可疑再次上門核實(shí)和進(jìn)行賬戶后續(xù)處理。
二、認(rèn)真開展存量賬戶自查
參考人民銀行制定的《涉賭涉詐可疑資金特征及賬戶線索核查要點(diǎn)》，安排專人組織開展對賭博和電信詐騙的風(fēng)險排查。風(fēng)險排查內(nèi)容貫穿賬戶端開戶環(huán)節(jié)和交易環(huán)節(jié)，包括全部2019年和2020年新開的存量賬戶、電話回訪法人或單位負(fù)責(zé)人、查看近1年交易流水、通過外數(shù)慧查查涉案情況等，發(fā)現(xiàn)異常情形及時采取處置措施。對企業(yè)名稱多含科技、網(wǎng)絡(luò)、信息、電子、貿(mào)易等字眼，部分采用怪異、生僻字詞的賬戶進(jìn)行重點(diǎn)排查；發(fā)現(xiàn)可疑賬戶及時進(jìn)行非柜面交易限制或進(jìn)行封存處理。
三、大力開展網(wǎng)點(diǎn)宣傳
以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為宣傳陣地，利用電子顯示屏，滾動播放“莫信天上掉餡餅，守住你的‘錢袋子’”等活動系列口號，并向進(jìn)入廳堂的客戶發(fā)放金融知識宣傳折頁并耐心講解相關(guān)金融知識及非法集資危害。有效提高了消費(fèi)者對金融產(chǎn)品和銀行服務(wù)的認(rèn)知度，強(qiáng)化了公眾的金融知識水平和風(fēng)險防范意識。
