近期，為提高支行經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)辦理時(shí)的敏感意識(shí)和主動(dòng)性，確保涉敏業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性，工行淮安分行采取三項(xiàng)措施加強(qiáng)涉敏業(yè)務(wù)管理工作。
一是加強(qiáng)涉敏業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，認(rèn)真了解學(xué)習(xí)涉敏業(yè)務(wù)案例。對(duì)所有一線外匯業(yè)務(wù)柜員、營(yíng)業(yè)經(jīng)理等人員加強(qiáng)教育和培訓(xùn)，使員工熟悉和掌握涉敏業(yè)務(wù)相關(guān)的制度規(guī)定、處理流程、典型案例、重點(diǎn)關(guān)注環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)防范手段等，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高涉敏業(yè)務(wù)工作主動(dòng)性。
二是增強(qiáng)經(jīng)辦人員涉敏業(yè)務(wù)合規(guī)辦理意識(shí)。嚴(yán)格執(zhí)行總省行下發(fā)的相關(guān)制度規(guī)定，對(duì)于匯入款報(bào)文中匯款行、匯款人、交易附言、匯款賬號(hào)可能涉及敏感國(guó)別或地區(qū)的，主動(dòng)聯(lián)系客戶要求其提高相關(guān)資料和情況說(shuō)明，不因客戶名錄狀態(tài)為A類而防松警惕，堅(jiān)持將“展業(yè)三原則”落到實(shí)處，并加強(qiáng)對(duì)境內(nèi)OSA賬戶和NRA賬戶匯入款項(xiàng)的審核。
三是做好涉敏業(yè)務(wù)工作過(guò)程中的保密工作，避免出現(xiàn)敏感信息泄露或內(nèi)部人員違規(guī)行為。在日常業(yè)務(wù)處理過(guò)程中加強(qiáng)涉敏業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自我排查，對(duì)于自查出的問(wèn)題，及時(shí)整改，對(duì)于正常業(yè)務(wù)流程未發(fā)現(xiàn)涉敏但后續(xù)發(fā)現(xiàn)為涉敏的業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按相關(guān)管理辦法操作，做好臺(tái)賬登記，嚴(yán)格防范同一客戶再次匯入款項(xiàng)涉敏情況。
