近日，郵儲銀行南通啟東市支行工作人員憑借過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)和敏銳的洞察力，成功識別可疑客戶，配合公安機(jī)關(guān)破獲一起可疑取款交易。
當(dāng)天，黃某至該行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提取20萬現(xiàn)金，因提取金額較大，柜員詢問其有沒有預(yù)約，黃某表示該行客戶經(jīng)理已為他預(yù)約。但網(wǎng)點(diǎn)未曾接收過預(yù)約信息，且黃某拒絕提供客戶經(jīng)理姓名。隨即，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管聯(lián)系客戶經(jīng)理核實(shí)情況，客戶經(jīng)理表示不認(rèn)識此人。見狀，黃某改口聲稱取款是朋友幫忙預(yù)約的，他也不清楚具體情況。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員再次詢問黃某取款用途，黃某表示他在常熟開店，近期打算裝修，但黃某身份證的地址為廣西寧明縣，店在常熟，于情于理又怎么會來啟東取款呢？網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管心生疑惑，和柜員查詢了該卡的交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)賬戶當(dāng)天有13：30左右有一筆20萬的匯入，僅間隔半小時就來取現(xiàn)，核實(shí)匯款人情況，他自稱對方是他的朋友，借錢給他裝修。
前后不一的說辭，讓網(wǎng)點(diǎn)人員意識到黃某可能存在問題。營業(yè)主管立即和反詐警察聯(lián)系，將黃某信息上報，反詐警察核實(shí)信息后發(fā)現(xiàn)此人是詐騙涉案人員，讓網(wǎng)點(diǎn)盡量拖住此人，他們安排人員立即過來。隨后，柜員告知黃某大額取現(xiàn)需向上級報備、調(diào)錢，請黃某耐心等待。為了不讓嫌疑人有所察覺，柜員為其辦理了信息修改等業(yè)務(wù)，期間，營業(yè)主管持續(xù)電話聯(lián)系上級行，溝通錢款事宜，提高黃某信任度。
三十分鐘左右，警察通知網(wǎng)點(diǎn)人員網(wǎng)點(diǎn)外部已布控完畢，一名便衣警察也已進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)大廳。根據(jù)警方指令，網(wǎng)點(diǎn)人員給黃某辦理了取款業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)辦理完成后，黃某打了一個電話，并走出大門，在大門口有兩名同伙迎上去，想要“黑吃黑”，便衣警察也緊隨其后，在走了大約50米后，幾個涉案人員互相扭打在一起，埋伏好的警察成功將其抓獲。在柜面人員的機(jī)智應(yīng)對和與公安的緊密協(xié)作下，成功破獲涉案交易，為被詐騙的老百姓追回了血汗錢！
一直以來，郵儲銀行啟東市支行堅(jiān)定不移地貫徹落實(shí)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的決策部署，將風(fēng)險防控落實(shí)到業(yè)務(wù)的全流程管理，深層次筑牢金融反詐防線。未來，支行一線人員將始終認(rèn)真履職、主動作為，進(jìn)一步深化銀警聯(lián)動，守護(hù)好老百姓的“錢袋子”！
