今年以來，工行邢臺沙河支行高度重視內(nèi)控案防工作，支行認真貫徹上級行安排部署，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，其他班子成員任副組長，各部室網(wǎng)點負責人為成員。重新學(xué)習了《銀行保險機構(gòu)涉刑案件風險防控管理辦法》等防范涉黑涉惡案件風險教育素材，通過采取以下措施著力打造案防工作新機制。
加強員工管理，抓好源頭防控工作。持續(xù)推進員工行為管控，嚴格落實《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》，進一步完善從業(yè)人員金融違法犯罪預(yù)防工作機制，重點對員工是否實施或參與非法集資、違規(guī)代客理財、內(nèi)外勾結(jié)發(fā)放貸款等行為開展排查，對員工涉嫌“黃賭毒”和黑惡勢力情況進行排查，對新招錄員工的履歷背景進行審查，并要求新招錄員工提供不涉黑涉惡承諾,堅決防范和遏制有涉黑涉惡背景的人員進入銀行。建立員工異常行為排查機制，加大對違法違規(guī)員工的問責和處罰力度,健全內(nèi)部管理制度，防止他人利用經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資等非法金融活動。
加強案防教育，提高安全防范意識。支行、網(wǎng)點通過各種會議開展案防教育，提醒員工要意識到銀行工作與客戶資產(chǎn)安全息息相關(guān)，要隨時保持警覺，在工作中多留個心眼，警惕可能出現(xiàn)的風險。日常要共同學(xué)習上級行下發(fā)的各期內(nèi)控合規(guī)風險提示，分析案例成因，嚴防類似風險在本行發(fā)生。
加強信貸管理，完善內(nèi)部信審制度。嚴格落實貸款管理制度，將掃黑除惡相關(guān)要求納入貸款受理、調(diào)查及貸后檢查環(huán)節(jié)，對客戶資質(zhì)、資金流向等進行把控，確保信貸業(yè)務(wù)合法合規(guī)，嚴防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個人以及非法高利貸、“套路貸”等非法金融放貸領(lǐng)域。加強信貸審批的內(nèi)部控制和管理，提高對貸款申請人的背景調(diào)查和風險評估，杜絕操縱和虛假信用資料。嚴格按照申貸資料和制度要求辦理。
加強宣傳教育，提高公眾防范意識。今年以來，支行先后開展了“3.15”教育宣傳周活動、6月防范非法集資宣傳月活動、“7.8”保險宣傳日等多種形式宣傳活動，積極主動做好掃黑除惡宣傳及金融知識普及工作，及時揭示非法金融活動新苗頭、新動向，切實提高金融消費者和廣大人民群眾對有組織犯罪、“套路貸”“校園貸”、非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為的辨別能力和防范意識。
加強外部聯(lián)動，搞好協(xié)助配合。積極配合監(jiān)委、法院、檢察院、公安等部門常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭相關(guān)工作，促進發(fā)揮“三書一函”作用，認真組織核查，按時反饋意見，推動以案促治，提高自身的抗風險能力。
