8月12日上午客戶袁先生、于女士來(lái)到建行衡水紅旗大街支行贈(zèng)送錦旗，表示受害人其女兒目前已經(jīng)醒悟，真心對(duì)該行員工的專業(yè)素養(yǎng)和高度責(zé)任心表示感謝。
近日， 紅旗大街支行多名員工密切配合，憑著敏銳的洞察力，果斷采取行動(dòng)與公安機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)，成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶挽回了經(jīng)濟(jì)損失約32.3萬(wàn)元。
8月1日上午9點(diǎn)半左右，一位女性客戶袁某，96年出生，客戶身份證系外地，到該行申辦貸款，對(duì)公客戶經(jīng)理李超按照流程對(duì)客戶的基本情況進(jìn)行了盡職調(diào)查。經(jīng)詢問(wèn)客戶在衡水某知名中學(xué)上班，查詢正常繳納公積金，于是為該客戶推薦了“建易貸”，并詢問(wèn)該客戶用款需求，客戶回答是日常消費(fèi)，又繼續(xù)詢問(wèn)客戶是否購(gòu)買奢侈品大額消費(fèi)品，客戶回答“不是”。因客戶是異地戶口，觀察客戶一直用手機(jī)和他人微信聊天，并且刻意設(shè)置密碼鎖有意規(guī)避我行工作人員查看，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和兩位對(duì)公客戶經(jīng)理立刻都提高了警惕。由于對(duì)公客戶經(jīng)理李玉婷與該客戶同齡，于是從客戶日常生活入手，詢問(wèn)客戶婚姻狀況，有沒(méi)有男朋友？客戶回答“快結(jié)婚了”，詢問(wèn)客戶男友工作，客戶回答是“當(dāng)兵的，不怎么見(jiàn)面”。因主管曾在晨會(huì)說(shuō)過(guò)當(dāng)?shù)胤丛p中心曾經(jīng)提示近期有“冒充軍人投資理財(cái)”的詐騙案例，該行工作人員更加警惕，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人又詢問(wèn)其貸款目的，該客戶又回答男朋友和她一起打算開(kāi)教育機(jī)構(gòu)，詢問(wèn)全程客戶一直是言辭閃躲，貸款目的疑似異常， 工作人員拖延提交貸款申請(qǐng)時(shí)間。
最后詢問(wèn)客戶是否在他行有貸款，客戶回答：“有，已在滄州銀行申請(qǐng)貸款16.3萬(wàn)元”但未支用，我行工作人員以沒(méi)有個(gè)人信用額度為由拒絕了建行16萬(wàn)元額度的貸款申請(qǐng)，隨即向營(yíng)運(yùn)主管報(bào)告并撥通了110報(bào)警，同時(shí)在“全市公安銀行反詐聯(lián)合勸阻群”中提醒同業(yè)機(jī)構(gòu)并及時(shí)向滄州銀行提供該客戶的姓名成功避免了支用他行貸款造成更大損失。10點(diǎn)40左右派出所兩位民警來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶詢問(wèn)，客戶回答貸款為了裝修，與我行員工詢問(wèn)回答的內(nèi)容完全不一致。經(jīng)民警和jian工作人員勸說(shuō)，該客戶最終放棄貸款。
衡水紅旗大街支行嚴(yán)抓“反賭反詐”工作，時(shí)刻保持警惕與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)聯(lián)系協(xié)作，最大限度堵截電信詐騙、買賣銀行賬戶等金融犯罪的案件，保護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全，體現(xiàn)了該行員工的專業(yè)素養(yǎng)和高度責(zé)任心，為守護(hù)百姓財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)了力量。
