2024年以來，工行大同南關支行認真貫徹落實全面打造“第一個人金融銀行”發(fā)展戰(zhàn)略，堅持以客戶為中心，多措并舉，聚力攻堅克難，搏擊市場私人銀行業(yè)務發(fā)展大放異彩。
完善考核，強化激勵。該行出臺了《私人銀行客戶全員營銷考核辦法》，將私人銀行客戶凈增、產(chǎn)品配置、中收等指標納入考核中，進行直通兌現(xiàn)，建立周、月通報制度，將客戶、產(chǎn)品配置及余額情況通報，按照比系統(tǒng)學先進、比貢獻、比發(fā)展的目標和要求，明確全年私銀發(fā)展目標，并開展私人銀行業(yè)務專項競賽活動，推動全轄聚焦重點客群、重點客戶，精準提級提質(zhì)，力促同業(yè)口徑客戶規(guī)模的增長。
加大培訓，鍛造隊伍。該行組織客戶經(jīng)理對私人銀行業(yè)務的學習、培訓、工作情況匯報、情景演練等多種方式提升客戶經(jīng)理對私行產(chǎn)品、業(yè)務的熟悉程度；通過座談會共同分享和推廣營銷成功的案例和經(jīng)驗，研究私人銀行業(yè)務發(fā)展中存在的問題及解決辦法，尋找突破口，通過以上措施轉(zhuǎn)變客戶經(jīng)理營銷、維護客戶的理念，極大提高財富顧問和精英客戶經(jīng)理的專業(yè)技能和營銷服務能力。
擴大宣傳，產(chǎn)生共鳴。為提升工行私人銀行品牌的影響力，該行通過宣傳折頁、營業(yè)大廳顯示屏、員工微信朋友圈等專題性全方位進行私人銀行業(yè)務宣傳。在擴大宣傳的同時，多次邀約私人銀行客戶舉辦財富沙龍活動，拉近與客戶的距離，讓客戶了解目前我國的宏觀經(jīng)濟形勢，直觀透視私人銀行業(yè)務對資產(chǎn)配置鎖定收益，實現(xiàn)雙贏的途徑，產(chǎn)生了共鳴增加了客戶的粘度。這些舉措既創(chuàng)造了難得的和客戶增進感情的溝通機會，又贏得了客戶更大的尊重和信任，對穩(wěn)定發(fā)展高端客戶起到了非常重要的作用。
“三高”引領，全面推進。始終將私人銀行業(yè)務定位為零售業(yè)務核心競爭力提升的突破口，堅持高標定位、高端引領、高管營銷，持續(xù)把各支行一把手作為私人銀行業(yè)務發(fā)展第一責任人，全面推進零售業(yè)務高端客戶發(fā)展戰(zhàn)略落地；同時班子成員也是八仙過海各顯神通，線上線下全力營銷成為全轄發(fā)展私人銀行業(yè)務的主力軍，為實現(xiàn)私人銀行業(yè)務“全行辦”起到了引領作用。
配置產(chǎn)品，擴大規(guī)模。該行緊抓優(yōu)質(zhì)私人銀行產(chǎn)品，以此為利器和突破口，營銷他行客戶，行外吸金，做好客戶的簽約提升工作，提升客戶對產(chǎn)品的認可度，從全產(chǎn)品配置的理念引導客戶進行多元化產(chǎn)品配置，從而提升資產(chǎn)、穩(wěn)定資產(chǎn)。深入推進走進民企活動，從高端個人客戶資源豐沛的優(yōu)質(zhì)企業(yè)入手，深度挖掘客戶需求，加強公私聯(lián)動，拓展私人銀行客戶，擴大私人銀行客戶規(guī)模。
