2024年以來(lái)，工行大同文興路支行高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作，以國(guó)有大行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，堅(jiān)決筑牢防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防火墻，全力鏟除“兩卡”違法犯罪土壤，著力構(gòu)建良好的金融生態(tài)，綜合施策加強(qiáng)個(gè)人涉案賬戶治理工作，靶向發(fā)力從嚴(yán)治理個(gè)人涉案賬戶為零。
高度重視、迅速部署。該行責(zé)成專人對(duì)各類涉案賬戶、可疑賬戶進(jìn)行嚴(yán)格仔細(xì)的核查，對(duì)相關(guān)賬戶及時(shí)進(jìn)行管控處理。組織全轄網(wǎng)點(diǎn)定期、不定期召開防范電信詐騙違反犯罪活動(dòng)專題會(huì)議，對(duì)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行細(xì)致安排部署。
加強(qiáng)培訓(xùn)、及時(shí)傳達(dá)。安排專業(yè)人員組隊(duì)對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)涉賭涉詐賬戶特點(diǎn)、開戶環(huán)節(jié)注意事項(xiàng)等內(nèi)容，向網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員進(jìn)行面對(duì)面講解培訓(xùn)。
認(rèn)真核查、嚴(yán)肅追責(zé)。對(duì)于涉賭涉詐的涉案賬戶，對(duì)賬戶開立、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)提示、賬戶回訪等環(huán)節(jié)存在的履職不到位及違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，嚴(yán)肅追究責(zé)任人的責(zé)任。
嚴(yán)格調(diào)查，嚴(yán)控源頭。加強(qiáng)賬戶開立環(huán)節(jié)的審核和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。落實(shí)客戶信息“十要素”、身份核實(shí)“五問(wèn)”、賬戶核實(shí)“兩查”的工作要求；加強(qiáng)對(duì)非本地籍人員開立個(gè)人結(jié)算賬戶的管理；開展新開賬戶回訪工作，落實(shí)“三號(hào)一交易”的“四核對(duì)”工作要求。
強(qiáng)化管理，防范詐騙。繼續(xù)進(jìn)行一人多戶的清理工作，對(duì)于長(zhǎng)期不動(dòng)戶進(jìn)行批量管控或銷戶處理。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)存量賬戶的數(shù)據(jù)信息治理，提醒客戶合規(guī)安全用卡；在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)持續(xù)在LED屏滾動(dòng)播放防范電信詐騙的宣傳短視頻和宣傳圖片，通過(guò)電子屏飄字、微信等方式進(jìn)行防電詐宣傳。開展主題廳堂微沙，向客戶講解防范電信詐騙小常識(shí)。
