工行大同分行把個人理財作為客戶資產(chǎn)配置的重要產(chǎn)品之一及基礎(chǔ)中間業(yè)務(wù)收入新增長點(diǎn)之一，周密謀劃，精心組織，狠抓個人理財產(chǎn)品多維營銷不松勁，大力推進(jìn)個人理財業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，有效促進(jìn)中間業(yè)務(wù)收入的加快增長。
狠抓陣地營銷。該行堅持以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為個人理財產(chǎn)品營銷的主營陣地，廣大網(wǎng)點(diǎn)員工面對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，仔細(xì)識別優(yōu)質(zhì)客戶，精心鎖定目標(biāo)客戶，精細(xì)宣傳推介個人理財產(chǎn)品，根據(jù)客戶的金融需求，適時推進(jìn)個人理財產(chǎn)品營銷，具體介紹正在熱銷的個人理財產(chǎn)品的預(yù)期收益水平、持有期限等情況，引導(dǎo)客戶從中選擇購買適合自己情況和需要的個人理財產(chǎn)品，大力推進(jìn)旺季個人理財業(yè)務(wù)持續(xù)加快發(fā)展，在不斷滿足優(yōu)質(zhì)客戶多元化理財需求中，有效促進(jìn)中間業(yè)務(wù)收入的加快增長。
強(qiáng)化資產(chǎn)配置。大力推行“單一產(chǎn)品營銷”模式向“資產(chǎn)配置”轉(zhuǎn)變，要求對不同類型客戶實(shí)行個性服務(wù)，為特定客戶量身定制金融產(chǎn)品服務(wù)購買或操作建議，圍繞客戶及其家庭生命周期的需求目標(biāo)，根據(jù)其財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力，進(jìn)行有針對性，有方向的營銷，憑借專業(yè)的服務(wù)和多樣的產(chǎn)品提升客戶信任度和粘性，量體裁衣為為客戶量身定制資產(chǎn)配置方案，同時注重加強(qiáng)個人營銷系統(tǒng)的智能資產(chǎn)診斷應(yīng)用效能，推動該行大類理財業(yè)務(wù)從單一產(chǎn)品銷售向組合化、智能化、專家級財富管理服務(wù)模式轉(zhuǎn)變，大幅提升客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置能力和專業(yè)水平，進(jìn)一步提升賦能客戶維護(hù)成效，提高理隊伍服務(wù)意識與實(shí)戰(zhàn)水平。
開展精準(zhǔn)營銷。堅持從客戶角度出發(fā)，結(jié)合理財產(chǎn)品收益佳、交易便利、中收水平穩(wěn)定的特點(diǎn)，充分依托系統(tǒng)優(yōu)勢，大力開展精準(zhǔn)營銷。以數(shù)據(jù)分析精準(zhǔn)客戶營銷，組建數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊持續(xù)做好數(shù)據(jù)采集分析，整理開展定期理財產(chǎn)品到期等精準(zhǔn)營銷，以客戶的精準(zhǔn)營銷、以資金的精準(zhǔn)營銷、以產(chǎn)品的精準(zhǔn)營銷助推個人理財業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。依托PBMS系統(tǒng)積極做好客戶預(yù)約和產(chǎn)品承接工作，網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理提前了解客戶理財產(chǎn)品到期情況，細(xì)致做好到期客戶的產(chǎn)品承接工作，提升客戶資金理財沉淀。
做好售后服務(wù)。為不斷滿足客戶多層次、多樣化的金融需求，該行客戶經(jīng)理利做好理財產(chǎn)品售后服務(wù)，客戶經(jīng)理定時根據(jù)凈值計算收益情況，及時向客戶傳遞理財產(chǎn)品的收益情況，加強(qiáng)信息溝通，提升客戶購買體驗；客戶經(jīng)理建立定期回訪客戶機(jī)制，通過短信、微信、電話、上門等方式定期實(shí)施客戶回訪，適時回訪已成功購買理財產(chǎn)品的客戶，收集客戶意見，做好客戶優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，提升客戶的體驗，鞏固客戶基礎(chǔ)。通過銷售人員細(xì)致地服務(wù)，產(chǎn)品運(yùn)作的優(yōu)異表現(xiàn)，不斷提升客戶對工銀理財專業(yè)性的認(rèn)知，從而逐步擴(kuò)大新規(guī)產(chǎn)品銷量及客戶群。
