工行長(zhǎng)治高新區(qū)支行抓好工作措施落實(shí)提高反洗錢履職能力

   工行長(zhǎng)治高新區(qū)支行加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制，促進(jìn)相關(guān)人員盡職盡責(zé)，進(jìn)一步規(guī)范反洗錢業(yè)務(wù)的操作與管理。促進(jìn)嚴(yán)格自律，有效防范和遏制洗錢行為。

   多種渠加強(qiáng)反洗錢宣傳。應(yīng)當(dāng)利用多個(gè)場(chǎng)景、多種渠道向客戶大力宣傳反洗錢知識(shí)，進(jìn)一步擴(kuò)大客戶的反洗錢知識(shí)，向社會(huì)公眾開展反洗錢的法律法規(guī)宣傳，普及洗錢危害和防范措施，提高社會(huì)公眾對(duì)洗錢危害的認(rèn)識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)防控能力，增強(qiáng)其配合做好反洗錢工作的意識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)公眾保護(hù)好自己切身利益，共同維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定�？蛻艚�(jīng)理通過為到店客戶宣講反洗錢案例，增強(qiáng)了客戶法治意識(shí)，提高客戶配合反洗錢工作的主動(dòng)性和積極性。網(wǎng)點(diǎn)要求大堂經(jīng)理在接待到店客戶解答業(yè)務(wù)的同時(shí)，針對(duì)不同的社會(huì)群體做不同的反洗錢知識(shí)普及，例如學(xué)生客戶，主要宣傳不要出租、出借身份證，不要輕信陌生人短信，不要隨意點(diǎn)開短信里的網(wǎng)址鏈接等，例如老年客戶，主要宣傳反洗錢的案例及預(yù)防措施。近期在上門進(jìn)行客護(hù)維護(hù)時(shí)，重點(diǎn)對(duì)利用代繳企業(yè)或居民電費(fèi)等正常生活費(fèi)用掩飾、隱瞞違法犯罪等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了宣傳，

  抓落實(shí)提高反洗錢履職能力。一是按照反洗錢相關(guān)規(guī)定履行反洗錢工作職能，加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別工作，做好盡職調(diào)查，認(rèn)真審核客戶開戶資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，保存好客戶的賬戶資料和交易記錄，把好第一道關(guān)口；二是分管行長(zhǎng)、合規(guī)經(jīng)理牽頭對(duì)今年以來個(gè)人開卡、開戶可疑情況進(jìn)行排查梳理；對(duì)目前開戶單位信息的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，重點(diǎn)對(duì)被列為風(fēng)險(xiǎn)的開戶單位的個(gè)人信息、單位地址、開戶的意愿、開戶的真實(shí)性等進(jìn)行逐項(xiàng)核實(shí)，加強(qiáng)對(duì)客戶賬戶資金交易往來情況的關(guān)注，發(fā)現(xiàn)有異常情況及可疑特征的及時(shí)上報(bào)。