工行長治高新區(qū)支行高度認(rèn)識到銀企對賬是防范經(jīng)濟案件，控制操作風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)，為做好銀企對賬工作，切實提高銀企對賬率，層層分解，責(zé)任到人，從而確保對帳率能達(dá)到百分之百。
注重對賬過程管理工作。一是加大存量客戶網(wǎng)銀智能化對賬推廣力度，大力宣傳網(wǎng)銀對賬便利之處，持續(xù)梳理存量客戶中未開通網(wǎng)銀客戶清單，督促網(wǎng)點逐戶聯(lián)系客戶完成網(wǎng)銀對賬協(xié)議簽訂，加快了郵寄式銀企對賬向智能化對賬轉(zhuǎn)型的步伐和節(jié)奏。二是加強對未達(dá)賬項的跟蹤管理，切實做到“有賬必對、核對必符的基本工作要求。三是在新開立賬戶時，銀行與單位客戶簽訂“對賬服務(wù)協(xié)議”，明確銀企雙方的權(quán)利與義務(wù)，約定對賬事項和對賬方式，從而進一步促進企業(yè)客戶能積極主動跟銀行進行對賬，確保新開戶對賬電子對賬開通率100%。
開展異常賬戶排查工作。一是嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，嚴(yán)把賬戶開戶關(guān)口，對有疑點的客戶采取上門實地調(diào)查方式進行核查，嚴(yán)防虛假開戶或不實信息辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險。對風(fēng)險隱患較大的賬戶，停止該賬戶結(jié)算支付業(yè)務(wù)，及時消除潛在風(fēng)險隱患，阻斷外部風(fēng)險向我行轉(zhuǎn)嫁。二是全面收集異常賬戶風(fēng)險信息，對假經(jīng)營、假地址、客戶失聯(lián)且資金流向異常，涉嫌出租出借賬戶、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢及非法集資等特征的賬戶，加強風(fēng)險閉環(huán)管理，及時下發(fā)風(fēng)險提示，督導(dǎo)網(wǎng)點完成賬戶風(fēng)險管控工作。在對賬過程中發(fā)現(xiàn)的對賬地址、辦公地址及聯(lián)系人信息與實際不符的情況，加強與相關(guān)部門的風(fēng)險聯(lián)動，及時推送至營銷部門，開展增強型性盡職調(diào)查，不斷提高客戶信息準(zhǔn)確性和完整性，為后續(xù)的對賬工作提供堅實保障。
抓對賬考核督導(dǎo)工作。一是按時通報銀企對賬工作情況，對未能按時完成銀企對賬進度的各個管戶負(fù)責(zé)人進行通報批評。對無法電話通知聯(lián)系的單位，支行安排專人上單位進行引導(dǎo)、督促對賬。在單位財務(wù)人員打印賬戶回單、對賬單時，大堂經(jīng)理及時配合單位職員在支行完成對賬工作。二是做好企業(yè)網(wǎng)銀維護工作，快速幫助客戶解決企業(yè)網(wǎng)銀使用過程中存在的問題，特別是重點加強與單位財務(wù)人員的聯(lián)絡(luò)，提升其對工行對賬工作的認(rèn)同感，提高銀企對賬的時效性。將銀企對賬工作落到實處。
