2024年以來，工行大同分行認真分析上一年度公司客戶資金承接工作存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步強化織網(wǎng)補網(wǎng)，補齊短板弱項，壓實責任，分兵把守，協(xié)同發(fā)力，緊盯目標，從重點客戶著手，全面發(fā)力，分田到戶履職到位，多管齊下大力推進公司客戶資金承接工作。
分田到戶，理順資金承接的主動性。層層壓實責任，強化各部門管理職責，營銷責任落實到人，同時做好客戶分配，組建全專業(yè)高質(zhì)量的服務(wù)團隊，完善客戶營銷方案，提升營銷成效。做大“頭部”客戶。健全資金承接管理人員"分田到戶"責任制，持續(xù)對基石客戶開展“領(lǐng)導(dǎo)掛戶營銷制”，著力提升對重點客戶、源頭資金的營銷競爭力。以普惠貸款客戶裸貸治理為抓手，既提升貸款風險管理水平，也強化我行的公司存款基礎(chǔ)。同時以分層分包管理為抓手，做好存量潛力客戶增存、流失客戶預(yù)警、關(guān)聯(lián)客戶拓戶等精準營銷工作，確保包內(nèi)客戶存款不流失，大力開展批量拓戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)。
壓實責任，推動資金承接的持久性。資金承接是夯實客戶基礎(chǔ)、提高資金內(nèi)循環(huán)水平進而實現(xiàn)穩(wěn)存增存維客拓客的有力抓手。市分行公司部負責有貸戶的資金承接，強化主體責任意識，堅持“認領(lǐng)客戶要實、工作聯(lián)動要實”的理念不動搖，持續(xù)做好行內(nèi)目標客戶的營銷維護工作。尤其是繼續(xù)提高重點目標客戶認領(lǐng)和營銷工作層級，進一步建立健全目標客戶分層認領(lǐng)、動態(tài)調(diào)整工作機制，確保資金承接工作長效、高效開展。持續(xù)組織相關(guān)支行開展“大走訪、大營銷、大提升”活動，積極開展客戶走訪營銷和維護，加大走訪頻次，第一時間掌握客戶資金動態(tài)，最大化爭取客戶資金留存，提升走訪效果，為資金承接落地起到了積極的推動作用。
分層管理，確保資金承接的清晰性。主動作為，協(xié)同聯(lián)動，責任到人，積極通過強化組織，構(gòu)建形成全轄齊抓共管的良好工作格局。借助“織網(wǎng)補網(wǎng)”活動開展，進一步提升清單內(nèi)重點頭部客戶的日均增量和時點增量；其余目標客戶也分別由分管行長、客戶經(jīng)理實行分包認領(lǐng)考核，實現(xiàn)客戶認領(lǐng)全覆蓋，促進了存款的穩(wěn)定增長與行內(nèi)資金的承接率。
用足數(shù)據(jù)，強化資金承接的精準性。充分利用大數(shù)據(jù)手段和全量客戶資金流向監(jiān)測相關(guān)系統(tǒng)平臺，對目標客戶進行了逐戶分析，圍繞客戶基本信息、主要合作行、資金鏈、關(guān)系鏈、資金流量與流動規(guī)律等信息建立客戶素描畫像，細化目標客戶資金流向及上下游關(guān)聯(lián)客戶，進一步提升發(fā)掘新客戶，滿足資金承接和營銷拓展需求，為實施精準營銷提供數(shù)據(jù)支持。
加強管理，增強信貸資金運行封閉性。持續(xù)推進客戶資金承接工作，形成信貸資金閉環(huán)，構(gòu)建資金行內(nèi)循環(huán)體系,發(fā)展公司存款。全行要明確行內(nèi)目標客戶資金承接率，努力將貸款發(fā)放及受托支付資金留存在我行，后續(xù)我行將擴大對行外目標客戶營銷走訪力度，破解難點和痛點，同時定期進行監(jiān)測通報，表揚先進、鞭策后進，高效推動資金承接工作落地實施，全面夯實客戶基礎(chǔ)。以有貸戶現(xiàn)金保障比為管理手段，以保函、銀行承兌匯票、國內(nèi)信用證等產(chǎn)品的保證金來增加存款，同時加強對銷售歸行、資金流轉(zhuǎn)、賬戶監(jiān)管協(xié)議要素等信息的監(jiān)控。
