為貫徹落實(shí)第一個(gè)人金融銀行戰(zhàn)略，工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)室緊抓私人銀行業(yè)務(wù)，多措并舉持續(xù)加大家族信托業(yè)務(wù)推動(dòng)力度，繼成功簽約鎮(zhèn)江分行二季度首單家族信托業(yè)務(wù)之后，再次簽約三季度首單家族信托，截至7月首周累計(jì)落地2筆家族信托業(yè)務(wù)，合計(jì)金額600萬元。
一是聚焦當(dāng)前經(jīng)營，明確業(yè)務(wù)重心。以結(jié)果為導(dǎo)向，加強(qiáng)缺口管理，倒排清單，跟進(jìn)落地。鎖定目標(biāo)客戶閉環(huán)管理，落實(shí)營銷責(zé)任制，充分挖掘客戶財(cái)富保護(hù)及家族傳承需求，扎實(shí)做好客戶KYC工作，將保險(xiǎn)金信托營銷嵌入到保險(xiǎn)銷售環(huán)節(jié)，協(xié)同推進(jìn)保險(xiǎn)+保險(xiǎn)金信托的同步落地，同時(shí)用好存量客戶名單，篩選出大額持有能進(jìn)信托的保險(xiǎn)產(chǎn)品的存量客戶，借助保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢及當(dāng)下部分信托公司免設(shè)立費(fèi)的政策，帶動(dòng)保險(xiǎn)追單及信托落地。
二是強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，提高專業(yè)素養(yǎng)。成功營銷信托業(yè)務(wù)后的簽約實(shí)操是決定客戶體驗(yàn)和業(yè)務(wù)落地效率的重要因素。積極組織財(cái)富顧問、管戶客戶經(jīng)理認(rèn)真學(xué)習(xí)家族信托簽約流程，就業(yè)務(wù)問題主動(dòng)與分行私人銀行部溝通交流，實(shí)現(xiàn)學(xué)中干，干中學(xué)，培養(yǎng)打造家族信托專業(yè)人才隊(duì)伍。近期成功簽約的兩單家族信托業(yè)務(wù)，從材料收集到簽約完成，每單總耗時(shí)約一周左右，高效率落地離不開各部門的通力合作，滿足客戶要求的同時(shí)也給客戶帶來更好的體驗(yàn)。
三是用好配套激勵(lì)，加強(qiáng)組織推動(dòng)。充分利用市行營銷激勵(lì)支持，調(diào)動(dòng)營銷積極性，進(jìn)一步推動(dòng)家族信托業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。組織營銷人員學(xué)習(xí)“關(guān)于明確家族信托業(yè)務(wù)激勵(lì)政策的通知”，確保所有營銷人員知曉家族信托業(yè)務(wù)落地對(duì)于支行、網(wǎng)點(diǎn)及理財(cái)經(jīng)理個(gè)人的月度、季度考核的加分激勵(lì)政策，積極為客戶提供最優(yōu)的資產(chǎn)配置方案。
