郵儲銀行連云港贛榆支行加強異常取款核實、警銀聯(lián)動揭露“鄉(xiāng)村振興扶貧”騙局

  近日，郵儲銀行連云港贛榆支行警銀聯(lián)動成功堵截了一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，幫助客戶挽回了3.5萬元資金損失。在日益嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)安全形勢下，該支行再次用實際行動證明了其對于保護(hù)客戶資金安全的決心和能力，切實守好了客戶的“錢袋子”。

   近日，客戶張女士持銀行卡前往該行要求取現(xiàn)金3.5萬元。經(jīng)辦柜員操作卡取款交易時，發(fā)現(xiàn)客戶存在異常。經(jīng)辦柜員立即呼叫營業(yè)主管協(xié)助核實。經(jīng)核實該賬戶當(dāng)日有1筆3.5萬元非同名資金匯入但暫未出賬。詢問客戶該筆資金來源以及是否知曉匯款人時，客戶支支吾吾無法說明該筆匯款人姓名及資金來源，眼神閃躲且攥緊手機。詢問取款用途時，客戶也支支吾吾無法明確答復(fù)。結(jié)合上述異常特征，營業(yè)主管研判該客戶取現(xiàn)行為異常疑似協(xié)助過渡資金，要求柜員暫停辦理取款并將客戶帶離營業(yè)窗口進(jìn)行耐心開導(dǎo)和警示教育。最終，張女士承認(rèn)受“泡泡”通訊軟件群內(nèi)的工作人員指使，要求其將錢取現(xiàn)后交給陪同人員，完成任務(wù)后就即可以獲得“鄉(xiāng)村振興扶貧款”。營業(yè)主管查看客戶手機發(fā)現(xiàn)，該所謂的“泡泡”聊天軟件是一款陌生軟件，軟件上有很多扶貧致富、鄉(xiāng)村振興等群聊界面，其中有一客服人員正在指導(dǎo)客戶操作，另外還有陪同人員按要求在銀行外等候取款并轉(zhuǎn)移。該行營業(yè)主管立即撥打110報警，并打印該賬戶異常交易流水以便警察進(jìn)一步核實張女士交易資金是否涉嫌洗錢或詐騙。警察出警后告知張女士該軟件不是正規(guī)通訊軟件且此類項目均是詐騙，甚至有可能涉及洗錢犯罪。在警察和銀行工作人員的耐心勸阻下，張女士終于認(rèn)識到了該行為的嚴(yán)重后果。為防止異常資金流出，營業(yè)主管立即將張女士賬戶上報市分行進(jìn)行賬戶停用管控，并調(diào)整該賬戶非柜面限額為0標(biāo)記可疑風(fēng)險賬戶。

   郵儲銀行贛榆支行發(fā)現(xiàn)異常及時報警，識別攔截異常取現(xiàn)資金3.5萬元，為打擊電信詐騙、防范洗錢犯罪提供線索。