近年來(lái)，隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境不斷變化，各類案件頻繁發(fā)生，銀行案防管理工作也面臨著新的考驗(yàn)。工行淮安盱眙支行通過(guò)“四個(gè)強(qiáng)化”，不斷加強(qiáng)員工行為排查，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
強(qiáng)化排查與管理結(jié)合，及時(shí)掌握思想動(dòng)態(tài)。各級(jí)格長(zhǎng)充分發(fā)揮作為部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與員工直接接觸的機(jī)會(huì)，把員工行為的排查貫穿到日常工作中去。通過(guò)工作交流、日常表現(xiàn)等方面及時(shí)觀察和掌握員工思想及行為動(dòng)態(tài)，若發(fā)現(xiàn)問(wèn)題苗頭，及時(shí)排查、防微杜漸，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
強(qiáng)化重點(diǎn)和關(guān)鍵，實(shí)時(shí)了解異常線索。一是緊盯關(guān)鍵人群排查。加強(qiáng)對(duì)頻繁引發(fā)vis風(fēng)險(xiǎn)核查、家人經(jīng)商辦企業(yè)、交友較多、多次請(qǐng)假、無(wú)故曠工、多次出現(xiàn)違規(guī)操作、工作狀態(tài)下滑等情況的員工重點(diǎn)排查。二是緊盯關(guān)鍵崗位排查。對(duì)處于業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較高的關(guān)鍵崗位人員，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的客戶經(jīng)理，經(jīng)常發(fā)生業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件的一線員工作為排查重點(diǎn)，深化監(jiān)督排查，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是緊盯關(guān)鍵業(yè)務(wù)排查。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行重點(diǎn)排查，對(duì)經(jīng)濟(jì)利益集中的重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域加大排查和監(jiān)督力度，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)。
強(qiáng)化排查手段，有效提升排查質(zhì)效。銀行員工違規(guī)行為多存在動(dòng)態(tài)性強(qiáng)、隱蔽性強(qiáng)、潛伏時(shí)間長(zhǎng)等特點(diǎn)，傳統(tǒng)的手段效果有限。巧用智能化排查系統(tǒng)、外部信息核實(shí)，通過(guò)公安、工商、司法等部門，結(jié)合紀(jì)檢監(jiān)察網(wǎng)、執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)等檢索結(jié)果、企查查、個(gè)人征信等形式多渠道開(kāi)展排查，加強(qiáng)事前防控。同時(shí)各級(jí)格長(zhǎng)做好員工談心談話、家訪，進(jìn)行員工“八小時(shí)”以外的監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)提升排查質(zhì)效。
強(qiáng)化日常教育，提升責(zé)任與合規(guī)意識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)的源頭是員工的思想和意識(shí)問(wèn)題，支行堅(jiān)持“嚴(yán)管即是厚愛(ài)”的原則，加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)的教育，特別是對(duì)青年員工要持續(xù)開(kāi)展合規(guī)管理教育警示，規(guī)范員工日常行為。一方面各部門、各網(wǎng)點(diǎn)利用晨夕會(huì)的時(shí)間定期組織員工學(xué)習(xí)警示案例，對(duì)警示案例中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行深刻分析和討論，聯(lián)系自身工作實(shí)際，舉一反三，不斷提升員工合規(guī)意識(shí)。另一方面切實(shí)提升格長(zhǎng)的責(zé)任意識(shí)。明確格長(zhǎng)排查履職責(zé)任及問(wèn)責(zé)處理情況，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，落實(shí)好“一崗雙責(zé)”，切實(shí)履行好職責(zé)。同時(shí)要以身作則、以上率下。
下一步，淮安盱眙支行將進(jìn)一步開(kāi)展員工合規(guī)教育，持續(xù)規(guī)范員工行為管理，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)，常態(tài)化、多維度開(kāi)展員工異常行為排查工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，在全轄營(yíng)造風(fēng)清氣正的環(huán)境，筑牢合規(guī)堡壘。
