工行長治高新區(qū)支行制定有力措施提升賬戶風險管控能力

   工行長治高新區(qū)支行充分認清當前復雜的案防形勢，嚴格落實人行、銀保監(jiān)會賬戶監(jiān)管要求，持續(xù)深入落實風險導向的對賬管理要求，制定有力措施，落實責任，切實提升對賬對風險防控水平，努力提高賬戶管理質(zhì)量。

   切實加強銀企對賬管理工作。嚴格執(zhí)行賬戶管理的各項規(guī)定。不斷完善對賬業(yè)務管理辦法，準確執(zhí)行行內(nèi)新發(fā)布的開戶要求，嚴格審核賬戶開立的真實性和關鍵支付意愿的真實性核實，根據(jù)與客戶簽訂的賬戶協(xié)議，采取有力措施切實消除虛假注冊、開戶、出租出借賬戶等實質(zhì)風險。將銀企對賬工作納入監(jiān)督范圍，按月進行監(jiān)督檢查，檢查時不走過場，不留隱患，做到認真細致、真實準確，重點檢查對賬回收率和對賬要素的完整性，對發(fā)現(xiàn)的問題及時糾改，確保對賬工作落到實處。

   做好常態(tài)化賬戶風險管理。持續(xù)關注季度未完成對賬的賬戶，加大低效清理及督查問責力度。加快對未對賬賬戶的清理，落實專人，采取名單式管理，嚴格執(zhí)行銀企對賬管理的相關要求；發(fā)現(xiàn)客戶多次推脫不對賬、對賬地址和聯(lián)系方式與客戶預留信息不符等明顯異常情況，通過實地走訪、網(wǎng)點盡職調(diào)查等渠道詳細核實掌握未對賬賬戶真實狀況，對于對賬過程中識別出的法人失聯(lián)、地址虛假、經(jīng)營場所不存在等異常賬戶，認真研判與分析賬戶風險，做好異常賬戶的風險甄別。強化賬戶治理，跟蹤落實到位。賬戶治理要常態(tài)化，對賬過程中一旦發(fā)現(xiàn)賬戶信息有變，對確實無法完成對賬的帳戶，按規(guī)定做好賬戶清理工作。

   加強對賬人員的培訓和學習，使對賬人員養(yǎng)成執(zhí)行制度、規(guī)范操作的自覺性，不斷加強隊伍建設，努力提高對賬人員的綜合素質(zhì)。認真貫徹落實各項對賬工作制度規(guī)定和操作流程。斷增強創(chuàng)新意識，提高對賬人員的服務理念，完善對賬人員的服務意識。在注重對賬人員業(yè)務素質(zhì)提高的同時，加強與各企事業(yè)單位尤其是重點客戶的財務人員的聯(lián)系，建立服務與支持的良好關系。