2024年以來，工行大同分行敏銳把握機構(gòu)客戶資金流轉(zhuǎn)的新規(guī)律新趨勢，加快從“主抓存款”向“經(jīng)營客戶”轉(zhuǎn)型，迎難而上，多謀破題之策，多找解題“鑰匙”，強化“比”“拼”“贏”，搶占市場份額，轉(zhuǎn)換思路獨辟蹊徑多元發(fā)展，守正創(chuàng)新機構(gòu)業(yè)務迎來發(fā)展新局面。
在育新機中促轉(zhuǎn)型。該行深刻地認識到，機構(gòu)客戶系統(tǒng)性強、影響力大、輻射面廣、服務需求多，源頭性、衍生性特點突出。相應地，機構(gòu)金融業(yè)務具有交易金額大、成本費用低、邊際收益高、資本占用少、規(guī)模效益明顯等特點。然而當前及未來一個時期，機構(gòu)客戶資金管理模式將發(fā)生較大變化。隨著政府、社保、軍隊等資金管理集中化、信息化程度加速，機構(gòu)資金流轉(zhuǎn)效率和使用效能將得到較大提升。機構(gòu)源頭存款沉淀減少將成為新常態(tài)。把握機構(gòu)客戶資金流轉(zhuǎn)的新規(guī)律新趨勢，加快從“主抓存款”向“經(jīng)營客戶”轉(zhuǎn)型，在提質(zhì)增效上下功夫，用好新產(chǎn)品，打好創(chuàng)新仗，進而實現(xiàn)存款和效益雙豐收，把機構(gòu)金融的“護城河”挖寬鑿深，加快機構(gòu)金融轉(zhuǎn)型發(fā)展。
在抓機遇上辟新途。該行堅持因時而變與時俱進策略，緊跟政府改革的政策變化，適應各項電子化、智能化、云平臺等金融服務需求，積極發(fā)揮我行在新場景、新產(chǎn)品的技術(shù)優(yōu)勢，做好新市場和新領(lǐng)域的營銷拓展，大力拓展工銀e政務和涉及財政服務的相關(guān)客戶；以醫(yī)保移動支付為契機，加大對各縣醫(yī)保局的營銷，以此來參與醫(yī)保資金清算、定點醫(yī)院及藥店消費支付和融資的各項業(yè)務；圍繞國家農(nóng)村集體產(chǎn)權(quán)及土地制度改革的政策導向，加大對各縣農(nóng)村農(nóng)業(yè)局的營銷，大力推廣“農(nóng)村集體三資管理平臺”，批量拓展農(nóng)村集體經(jīng)濟組織賬戶，爭攬農(nóng)村集體交易資金；教培云資金管理和工會云平臺營銷有進展，盡快促成成功合作。對各級財政部門、公積金管理中心進行走訪營銷，分類推進，深入挖潛，爭取財政和公積金管理中心的支持。將委托代理業(yè)務轉(zhuǎn)化為實實在在的中間業(yè)務收入。
在“做體驗”中增客戶。該行高度重視第三方存管業(yè)務，多次召開會議對營銷工作進行安排布署，機構(gòu)業(yè)務部具體抓，迅速行動，搶抓機遇，全力促進第三方存管業(yè)務發(fā)展；加強與券商營業(yè)部的溝通聯(lián)系，與券商聯(lián)合舉辦各類營銷活動，包括投資講座、客戶沙龍、開戶有禮、開戶優(yōu)惠等豐富多樣的活動，吸引股民選擇我行作為存管銀行；誠邀證券公司業(yè)務骨干來行，講授第三方存管業(yè)務，提高員工對業(yè)務的理解，提升營銷技能，達到相關(guān)人員熟悉業(yè)務辦理流程，能夠把握該業(yè)務“轉(zhuǎn)賬快捷、收益豐厚、投資靈活”的優(yōu)勢特點，為客戶提供高效的增值金融服務，全面提升市場占比。特別是在疫情期間，積極開展線上營銷，通過“碼上贏”的方式向客戶推送證券公司開戶二維碼，發(fā)揮“碼上贏”存管拓戶作用，提高有效戶增長率。
在做產(chǎn)品中促雙贏。堅持走出去的營銷格局，強化養(yǎng)老金理財業(yè)務營銷。繼續(xù)加大組織推動力度，指導基層行做好轄內(nèi)養(yǎng)老金理財產(chǎn)品的營銷宣傳，拓寬養(yǎng)老金理財產(chǎn)品的營銷覆蓋面，擴大我行養(yǎng)老金客戶群體，提高品牌影響力；及時跟進，持續(xù)強化業(yè)務培訓和工作督導，切實提高基層的營銷服務能力；積極開展養(yǎng)老理財營銷競賽活動，強化日常的通報和督導機制，跟蹤營銷活動方案的落實情況，督導問責指標完成較差的支行，確保任務目標完成齊頭并進；加大宣傳力度，打造工銀如意人生品牌形象，掀起養(yǎng)老金業(yè)務宣傳熱潮，提升我行在養(yǎng)老金業(yè)務的行業(yè)影響力，助力業(yè)務發(fā)展，促進銀客雙贏。
在順市場上開新局。以持續(xù)助力養(yǎng)老金融為核心，繼續(xù)深化企業(yè)年金業(yè)務開展。積極對接大同市人力資源與社會保障局，深入了解年度人社局年金業(yè)務方面的工作重點，摸排重點盈利企業(yè)的年金開辦動態(tài)，獲取市人社局重點盈利企業(yè)名單。同時積極對照目標名單，逐戶分解，協(xié)助支行下沉目標企業(yè)客戶，詳細講解我行企業(yè)年金的市場地位和收益分析，推動企業(yè)年金業(yè)務再發(fā)展；著力提升票據(jù)經(jīng)紀業(yè)務貢獻度，抓小微客戶、“三小一短”票據(jù)，突破大客戶、力爭大額票源，著重加強與公司、票據(jù)中心等部門的溝通聯(lián)系，聯(lián)動支行客戶經(jīng)理，做好小微企業(yè)貼現(xiàn)登記工作，對已開通票據(jù)功能的客戶實現(xiàn)票據(jù)經(jīng)紀功能應開盡開。同時，加快大中型客戶培育，推進票源結(jié)構(gòu)調(diào)整；激活存量客戶業(yè)務需求，挖掘客戶業(yè)務潛力，提升存量企業(yè)客戶辦理貼現(xiàn)通業(yè)務規(guī)模；在代理對公保險業(yè)務上，聯(lián)合普惠部和保險公司，將對公保險合理融入“種植貸”“養(yǎng)殖貸”等產(chǎn)品中，從而實現(xiàn)指標與業(yè)務雙提升，并將團單團做作為營銷的重要抓手，按照企業(yè)所屬行業(yè)進行細分，分批次邀請有合作基礎(chǔ)、有意愿、有能力的對公客戶，參加我行舉辦的對公保險主題宣講沙龍，從而提升對公保險出單。
