建行長沙中大支行扎實做好反洗錢工作

  隨著金融交易的日益頻繁和復雜，洗錢行為也變得越來越普遍和隱蔽。洗錢不僅違反了國家法律法規(guī)，也破壞了金融秩序和社會穩(wěn)定。反洗錢工作已經成為金融監(jiān)管領域的重要任務之一，同時也是銀行網點的一項基礎性工作。作為網點專職反洗錢人員，每日處理省行監(jiān)測和篩選下發(fā)的具有洗錢嫌疑的目標客戶，網點需逐一開展排查，重新識別客戶，需做好以下幾方面的工作：

  一、重新識別客戶，做好一查二問三核實。

  二、查詢客戶是否涉及其他負面信息。

  三、分析完成客戶洗錢風險等級的評估，采取相應的管控措施。

  四、更新完善客戶信息。

  反洗錢工作是銀行網點日常工作的重要組成部分，做好客戶的身份識別和盡職調查是必不可少的環(huán)節(jié)。銀行網點員工應嚴格把控和防范洗錢風險，把“了解你的客戶”和“勤勉盡責”等原則真正落到實處，為反洗錢工作的開展筑建一道牢固防線，有效維護我國的金融秩序。