近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)日益猖獗，給人民群眾帶來嚴(yán)重資金損失。工行保定涿州支行對(duì)反詐工作高度重視，積極踐行監(jiān)管要求，憑借“技控+人防”等重要手段，持續(xù)提升員工對(duì)涉案賬戶的識(shí)別及應(yīng)急處理能力。
2024年6月5日下午，一名男子來到工行保定涿州支行營(yíng)業(yè)室辦理銀行卡解鎖，當(dāng)班客服經(jīng)理劉江山在業(yè)務(wù)辦理中，敏銳發(fā)現(xiàn)該男子銀行卡受智能風(fēng)控系統(tǒng)控制，且系統(tǒng)提示“斷卡線索”。劉江山即刻意識(shí)到問題的嚴(yán)重性，一面已業(yè)務(wù)需要授權(quán)為理由穩(wěn)住嫌疑人，一面呼叫網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向其反映情況，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人立即聯(lián)系主管行長(zhǎng)報(bào)告詳情。該行主管行長(zhǎng)第一時(shí)間上報(bào)上級(jí)行保衛(wèi)部門，并依據(jù)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制向涿州市反詐中心請(qǐng)求協(xié)查。經(jīng)反詐中心核實(shí)，確認(rèn)該男子為涉詐犯罪嫌疑人，隨即表示將協(xié)調(diào)民警出動(dòng)實(shí)施抓捕。
在等待警察期間，當(dāng)班現(xiàn)管與柜員一方面向客戶解釋賬戶解控需請(qǐng)示上級(jí)行以穩(wěn)住客戶，另一方面積極安撫客戶情緒，為抓捕行動(dòng)爭(zhēng)取時(shí)間。同時(shí)，該行保衛(wèi)人員做好警戒部署，當(dāng)班人員默契配合，做好應(yīng)對(duì)緊急情況的準(zhǔn)備。最終，警察及時(shí)趕到，成功將犯罪嫌疑人抓獲。
此次警銀聯(lián)動(dòng)抓捕涉詐犯罪分子的行動(dòng)，得到了公安部門的高度肯定。這不僅充分彰顯了工行涿州支行營(yíng)業(yè)室員工高度的責(zé)任感和敏銳的洞察力，也體現(xiàn)了銀警聯(lián)動(dòng)的高效性與重要性，為其他金融機(jī)構(gòu)樹立了光輝榜樣。未來，工行保定涿州支行將繼續(xù)貫徹落實(shí)金融工作的政治性、人民性的要求，從保護(hù)人民群眾切身利益出發(fā)，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與應(yīng)對(duì)能力，全力維護(hù)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全和切身利益，進(jìn)一步加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的緊密合作，為維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定持續(xù)貢獻(xiàn)工行力量。
