近日，一個年輕人陪著一個老年客戶（70歲左右）來到網(wǎng)點柜臺，要求提升手機銀行轉(zhuǎn)賬額度至最大，繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。針對調(diào)整非柜面限額這類業(yè)務(wù)，柜面經(jīng)辦人員王文武詢問了客戶調(diào)整的目的與資金用途。老年人張女士說是按照其兒子的要求購買理財產(chǎn)品，今天在手機上已經(jīng)轉(zhuǎn)賬3萬多元，其余還剩39萬元無法轉(zhuǎn)出。柜員王文武觀察到張女士的手機銀行是旁邊年輕人代其操作，便詢問張女士本人是否會使用手機銀行，是否是自己操作，與旁邊的年輕人是什么關(guān)系。年輕人忙說自己是張女士的外甥女，因張女士的兒子在外地上班，讓其陪著張女士到銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
柜員王文武查看客戶的交易，今日進賬2筆均由“徐州**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司”轉(zhuǎn)入，隨后一筆39000元轉(zhuǎn)至“（武漢）私募基金”，存在異常。柜員詢問客戶資金來源，老年人說是他兒子轉(zhuǎn)進來的，他兒子姓名為“劉*”，但是我行工作人員通過系統(tǒng)查詢該公司的法人、監(jiān)事等都與其兒子無關(guān)系，旁邊的年輕人說是老年人兒子的同事轉(zhuǎn)入。我行人員建議老年人撥通其兒子電話進行核實一下，老年人突然激動，表現(xiàn)出強烈拒絕。為了客戶資金安全，我行拒絕了客戶調(diào)額的申請。告知客戶如有資金需求可在柜臺辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
見狀，陪同的年輕人要求預約支取現(xiàn)金39萬元，我行告知大額取現(xiàn)也需提前預約，又要求立即在柜臺轉(zhuǎn)賬。柜員王文武找到營運主管共同研判。
營運主管丁田立了解相關(guān)情況后，查看其交易流水，與客戶及其陪同人交流后，對陪同人的身份表示懷疑，且意識到該老年人可能正在遭受電信詐騙，隨即聯(lián)系宿州市埇橋分局派出所。民警到后，對相關(guān)情況進行詢問，陪同的年輕人仍表示自己是老年的外甥女，老年人仍對聯(lián)系其兒子的行為表示抗拒，通過民警的查詢，聯(lián)系到其兒子，客戶兒子表示并沒有讓其母親購買理財，也不認識陪同其母親的人，對這件事并不知情。
老年人隨后告訴民警，自己是在這個年輕人的公司（安徽**供銷發(fā)展有限公司）參加講座，聽說能夠購買基金獲得收益。資金是自己原本轉(zhuǎn)到“徐州**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司”的會費，現(xiàn)在又轉(zhuǎn)到自己卡里，購買“私募基金”。民警根據(jù)查詢到的信息告知與其交易的兩個對公賬戶均存在風險，經(jīng)過民警和我行工作人員的勸阻，老年客戶放棄轉(zhuǎn)賬。
日常工作中，宿州埇橋支行不斷加強警銀聯(lián)動協(xié)作工作，與轄屬公安局及反詐中心密切配合，協(xié)助斷卡行動的推行。未來，宿州埇橋支行將一如既往地主動擔負社會責任，繼續(xù)加強賬戶管理工作，守護人民的錢袋子。
