互聯(lián)網(wǎng)時代下，客戶信息的復(fù)雜性給現(xiàn)有反洗錢工作制度帶來了挑戰(zhàn)，為洗錢犯罪分子帶來了機會和便利，滋生了如虛擬貨幣洗錢等新型洗錢方式。工行淮安城北支行作為積極開展反洗錢宣傳，加大反洗錢工作的力度，保護銀行和客戶資產(chǎn)安全。
建立完備的反洗錢流程。工行淮安城北支行積極建立完備的反洗錢管理流程，流程涉及客戶身份識別、客戶實名認證、反洗錢風險評估、交易實時監(jiān)控、反洗錢風險數(shù)據(jù)管理等多個環(huán)節(jié)。在流程中加強業(yè)務(wù)流程監(jiān)管，提高數(shù)據(jù)萬無一失的抓穩(wěn)程度，確保規(guī)范管理。除此之外，該行對客戶進行更全面、更細致和更長期的風險評估，對存在不良意圖的客戶進行過濾和監(jiān)管。
加強同業(yè)銀行間協(xié)同合作。工行淮安城北支行積極加強與監(jiān)管部門和公共服務(wù)機構(gòu)的合作，共同做好反洗錢工作。此外，該行加強與同業(yè)銀行交流，加強行業(yè)協(xié)會的密切聯(lián)系，了解其他同業(yè)銀行的反洗錢的做法，提高反洗錢防范的效果。
定期開展員工培訓(xùn)教育。工行淮安城北支行積極加強員工的反洗錢意識和能力，為員工提供定期的培訓(xùn)和教育，使員工掌握國際和國內(nèi)反洗錢法規(guī)的實施要求和特征，并以此正確識別和評估疑似洗錢行為，避免因員工操作不當而造成巨大的風險。同時，加強反洗錢行業(yè)的從業(yè)人員的持證資格審批。
工行淮安城北支行將進一步履行社會責任和義務(wù)，為有效打擊新型洗錢犯罪，積極開展內(nèi)部制度建設(shè)、技術(shù)應(yīng)用、人員培訓(xùn)，打造一支強有力的“排頭兵”，為廣大群眾筑起“金融安全防火墻”。
