為保障群眾賬戶資金安全,提高反洗錢工作水平,工行衡水河東支行嚴格執(zhí)行上級行反洗錢工作要求,進一步提高全員風險意識,不斷完善工作體制機制,扎實做好反洗錢相關工作。
一、守好第一道防線,做實客戶識別工作。針對每一位新開卡客戶,嚴格做好開戶審核工作,詳細介紹用卡規(guī)范,嚴禁出租出借買賣銀行卡,嚴禁涉賭涉詐,強調一定要合法合規(guī)用卡,對客戶做好反洗錢宣傳教育工作。詢問客戶辦卡用途,識別客戶身份,堅持客戶需求與賬戶分級分類相匹配。針對有陪同人員開卡的客戶,識別是否有詐騙開戶情況,對開立電子銀行客戶識別與客戶身份是否匹配。針對存疑客戶,設立專門的電子臺賬,并進行重點排查跟蹤,定期關注是否發(fā)生可疑交易,堅持在開戶源頭做好審核工作,真正守好風險防控的第一道防線。
二、強化日常排查自查,做好后續(xù)跟蹤監(jiān)督。從源頭嚴格管控高限額電子銀行產品,對于主動上門的陌生客戶,視情況開立手機銀行業(yè)務,待交易正常后再開通更高限額的手機銀行。加強對各類異常交易的日常監(jiān)測分析,積極開展業(yè)務自查,針對存量客戶,積極開展網(wǎng)絡金融、個人客戶信息完整率、異常大額資金往來、結算賬戶開戶的合規(guī)性、是否持多個他人身份證開戶等合規(guī)性自查,提高反洗錢工作水平,夯實反洗錢履職能力。
三、完善風險提示,開展客戶宣傳、教育活動。進一步強化支行員工的敏感度和責任心,提高業(yè)務辦理人員識別異?蛻舻哪芰Γ鞔_風險防范要點和流程,力爭第一時間發(fā)現(xiàn)風險、阻斷風險,適時中止業(yè)務辦理。同時,引導客戶正確使用銀行卡、電子銀行等交易產品,謹慎保存身份證號碼、銀行卡號、手機短信驗證碼等個人涉密信息,在業(yè)務辦理過程中積極主動提醒客戶可能存在的潛在風險,不斷提高客戶風險防范意識和防詐騙能力。
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