工行衡水河東支行多舉措扎實提升反洗錢工作水平

   為保障群眾賬戶資金安全，提高反洗錢工作水平，工行衡水河東支行嚴格執(zhí)行上級行反洗錢工作要求，進一步提高全員風險意識，不斷完善工作體制機制，扎實做好反洗錢相關工作。

   一、守好第一道防線，做實客戶識別工作。針對每一位新開卡客戶，嚴格做好開戶審核工作，詳細介紹用卡規(guī)范，嚴禁出租出借買賣銀行卡，嚴禁涉賭涉詐，強調一定要合法合規(guī)用卡，對客戶做好反洗錢宣傳教育工作。詢問客戶辦卡用途，識別客戶身份，堅持客戶需求與賬戶分級分類相匹配。針對有陪同人員開卡的客戶，識別是否有詐騙開戶情況，對開立電子銀行客戶識別與客戶身份是否匹配。針對存疑客戶，設立專門的電子臺賬，并進行重點排查跟蹤，定期關注是否發(fā)生可疑交易，堅持在開戶源頭做好審核工作，真正守好風險防控的第一道防線。

   二、強化日常排查自查，做好后續(xù)跟蹤監(jiān)督。從源頭嚴格管控高限額電子銀行產品，對于主動上門的陌生客戶，視情況開立手機銀行業(yè)務，待交易正常后再開通更高限額的手機銀行。加強對各類異常交易的日常監(jiān)測分析，積極開展業(yè)務自查，針對存量客戶，積極開展網(wǎng)絡金融、個人客戶信息完整率、異常大額資金往來、結算賬戶開戶的合規(guī)性、是否持多個他人身份證開戶等合規(guī)性自查，提高反洗錢工作水平，夯實反洗錢履職能力。

   三、完善風險提示，開展客戶宣傳、教育活動。進一步強化支行員工的敏感度和責任心，提高業(yè)務辦理人員識別異�？蛻舻哪芰Γ�明確風險防范要點和流程，力爭第一時間發(fā)現(xiàn)風險、阻斷風險，適時中止業(yè)務辦理。同時，引導客戶正確使用銀行卡、電子銀行等交易產品，謹慎保存身份證號碼、銀行卡號、手機短信驗證碼等個人涉密信息，在業(yè)務辦理過程中積極主動提醒客戶可能存在的潛在風險，不斷提高客戶風險防范意識和防詐騙能力。