隨著打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力度的不斷升級，犯罪分子轉(zhuǎn)移資金的手法也不斷翻新，涉案資金轉(zhuǎn)移方式從網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、快捷支付等非柜面渠道逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)锳TM取現(xiàn)及網(wǎng)點柜面取現(xiàn)，這對銀行柜面風(fēng)險研判提出了更高的要求。近日，建行長沙天心支行成功堵截異常取現(xiàn)3.5萬元，為千里之外的客戶保住了辛苦錢。
4月末的一天下午，一名中年男子來到天心支行下轄神龍支行柜臺辦理業(yè)務(wù)，要求取款并銷戶。柜面客服張經(jīng)理受理業(yè)務(wù)時，電腦突然彈出“剛?cè)胭Y金，請雙人審核謹(jǐn)慎辦理”提示，為安全起見，她詳細(xì)詢問取款原因、資金來源和交易對手，該男子表示該筆入賬資金系其找表姐所借，現(xiàn)急著取出交給裝修公司用于裝修房子。但他回答問題時言辭閃爍，表現(xiàn)出極不耐煩的樣子，并一直催促柜臺快點辦理業(yè)務(wù)。
張經(jīng)理一邊沉著冷靜地耐心應(yīng)對，一邊核實相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)該男子所持銀行卡為異地卡，且長時間未使用，已處于管控狀態(tài)。出于職業(yè)敏感，她向主管報告了客戶的賬戶情況和自己的疑慮，主管觀察到男子此時神色緊張，反應(yīng)異常，進(jìn)而向客戶提出相關(guān)資料需進(jìn)一步核實。男子拒不接受，強(qiáng)烈要求立刻辦理。經(jīng)過一番耐心解釋溝通，客戶雖心有不悅，卻轉(zhuǎn)身離開了網(wǎng)點。
次日一早，主管進(jìn)系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)該賬戶已在前一日19點50分被廣東省某公安凍結(jié)，經(jīng)聯(lián)系轉(zhuǎn)入方，對方表示自己是一個普通的上班族，遭遇了網(wǎng)絡(luò)詐騙，已向當(dāng)?shù)毓矆蟀�，并激動地表達(dá)謝意“多虧你們專業(yè)和責(zé)任感，沒讓犯罪分子把錢轉(zhuǎn)走，不然即便我報了案，這錢也難得追回來了！這可是我好幾個月的工資呢。”“不用謝，守好客戶‘錢袋子’是我們義不容辭的責(zé)任，還請您提高警惕，守護(hù)資金財產(chǎn)安全。”
建行長沙天心支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步該行將持續(xù)加強(qiáng)員工反詐防詐培訓(xùn)，提高對異常交易的甄別及處理能力，為保護(hù)客戶利益、維護(hù)金融安全而不懈努力！
