今年以來，工行大同分行在做好儲(chǔ)蓄存款與個(gè)人金融資產(chǎn)協(xié)同發(fā)展的同時(shí)，順應(yīng)客戶資產(chǎn)配置多元化的需求，利用理財(cái)、基金、保險(xiǎn)、國債等產(chǎn)品滿足客戶的各類投資理財(cái)配置需求，做大個(gè)人金融資產(chǎn)，提升專業(yè)收入水平。
做好新規(guī)理財(cái)銷售工作。利用好智慧大腦產(chǎn)品到期承接項(xiàng)目，安排理財(cái)經(jīng)理開展精準(zhǔn)對(duì)接營銷，使用各類新規(guī)理財(cái)產(chǎn)品做好不同資金承接工作，確保到期資金不外流。對(duì)指標(biāo)連續(xù)落后的支行實(shí)地了解原因，幫其及時(shí)補(bǔ)齊短板。
提升代理保險(xiǎn)產(chǎn)品銷量。利用旺季時(shí)機(jī)，搶抓中短期稀缺保險(xiǎn)產(chǎn)品資源，為全年保險(xiǎn)銷售奠定良好基礎(chǔ)；支行積極與保險(xiǎn)公司進(jìn)行對(duì)接和合作，開展沙龍活動(dòng)，做到“周周有行沙，場場有出單”。引導(dǎo)營銷人員轉(zhuǎn)變觀念，做到躉期并舉，做大規(guī)模保費(fèi)，做強(qiáng)期交保險(xiǎn)。利用私銀專屬保險(xiǎn)下調(diào)起購限額的利好時(shí)機(jī)，跟進(jìn)私銀高端客戶資產(chǎn)配置，夯實(shí)私銀代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)。
引導(dǎo)基金銷售方向，關(guān)注重點(diǎn)基金銷售水平。加大對(duì)債券型和同業(yè)存單類基金產(chǎn)品銷售力度，做好基金定投客戶的營銷工作。加強(qiáng)產(chǎn)品培訓(xùn)和活動(dòng)宣傳。持續(xù)做好我行理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品的培訓(xùn)，提高營銷人員對(duì)產(chǎn)品的掌握和綜合營銷能力。
