2024年以來(lái)，工行大同大慶路支行認(rèn)真貫徹“打造第一個(gè)人金融銀行”戰(zhàn)略，順應(yīng)新形勢(shì)下客戶多元化的金融需求，落實(shí)上級(jí)行保險(xiǎn)營(yíng)銷安排，以激勵(lì)引領(lǐng)，組織推動(dòng)，網(wǎng)點(diǎn)陣地與外拓雙管齊下進(jìn)行營(yíng)銷，激勵(lì)引領(lǐng)躉交保險(xiǎn)營(yíng)銷成效顯著。截至3月末，該行躉交保險(xiǎn)銷量排名全轄第一。
強(qiáng)考核，增動(dòng)能。該行根據(jù)既往保險(xiǎn)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)，對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷指標(biāo)進(jìn)行分析，制定產(chǎn)品營(yíng)銷計(jì)價(jià)考核方案，并按照崗位對(duì)任務(wù)進(jìn)行了分解，調(diào)動(dòng)員工營(yíng)銷積極性，為全年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展奠定良好基礎(chǔ)。之后，依據(jù)任務(wù)變化，進(jìn)一步完善考核辦法，并始終堅(jiān)持誰(shuí)營(yíng)銷，誰(shuí)受益的原則，按季將計(jì)價(jià)工資不折不扣兌現(xiàn)到個(gè)人績(jī)效工資中，公平的考核、公正的計(jì)酬，成為業(yè)務(wù)發(fā)展的動(dòng)力源。
提技能，促認(rèn)知。 為了有的放矢的做好保險(xiǎn)營(yíng)銷工作，該行邀請(qǐng)業(yè)務(wù)合作保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)精英，利用晨會(huì)、夕會(huì)時(shí)間，根據(jù)營(yíng)銷的重點(diǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品，進(jìn)行保險(xiǎn)知識(shí)和產(chǎn)品培訓(xùn)，提高全員業(yè)務(wù)素質(zhì)與營(yíng)銷技能，為營(yíng)銷工作的開(kāi)展起到了推動(dòng)作用；同時(shí)客戶部從營(yíng)銷系統(tǒng)中梳理存量客戶名單，依據(jù)其產(chǎn)品配置情況，精選目標(biāo)客戶，一一對(duì)接到每個(gè)客戶經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷。同時(shí)，經(jīng)常性邀約保險(xiǎn)目標(biāo)客戶到行參加保險(xiǎn)業(yè)務(wù)沙龍，從保險(xiǎn)的性質(zhì)、意義，再分析市場(chǎng)波動(dòng)，保險(xiǎn)發(fā)揮重要作用，進(jìn)一步培育客戶保險(xiǎn)意識(shí)，提高客戶認(rèn)知。
錨目標(biāo)，達(dá)目的。在對(duì)客戶做好全面了解的過(guò)程中，依據(jù)客戶的資金實(shí)力，投資偏好等，客戶經(jīng)理實(shí)行精準(zhǔn)營(yíng)銷和組合營(yíng)銷，不放棄每一個(gè)營(yíng)銷機(jī)會(huì)，充滿信心，以清晰地思路，把產(chǎn)品通過(guò)流暢的語(yǔ)言介紹給客戶。對(duì)客戶一時(shí)難以接受保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，堅(jiān)持謀定而后動(dòng)，絕不輕言放棄，換一種思路去營(yíng)銷，并等待最佳時(shí)機(jī)，順勢(shì)而為達(dá)到營(yíng)銷目的。
