近日上午，有一位客戶李姓客戶，行色匆匆進(jìn)來(lái)，珠海建行上沖支行工作人員熱情接待詢問(wèn)辦理什么業(yè)務(wù)，李姓客戶說(shuō)辦理一個(gè)收款二維碼，該行工作人員馬上跟李姓客戶介紹產(chǎn)品的功能及亮點(diǎn)，可是說(shuō)到要上門核實(shí)拍照的流程，客戶卻說(shuō)不用麻煩，自己可以拍好照片發(fā)過(guò)來(lái)，該行工作人員馬上解釋，必須上門核實(shí)，客戶猶豫一會(huì)便答應(yīng)了，隨后留下聯(lián)系方式以便工作人員核實(shí)后離開網(wǎng)點(diǎn)。
當(dāng)天晚上，珠海建行上沖支行工作人員與李姓客戶聯(lián)系，上門拍照核實(shí)做商戶，但是去到發(fā)現(xiàn)門面比較簡(jiǎn)陋，店里一側(cè)堆放十多桶茶葉及一些大米，客戶解釋剛開張，營(yíng)業(yè)執(zhí)照也是剛辦理，所以還不完善，過(guò)幾天就增加貨物，隨即提出，商戶不僅需要一個(gè)二維碼，還需要一個(gè)獨(dú)立版掃碼盒，這時(shí)工作人員提高警惕，也馬上提出商戶收款的操作流程及優(yōu)惠匯率活動(dòng)，還跟客戶說(shuō)明市面上商戶存在的“套現(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)。三天后的下午，在珠海建行上沖支行與上級(jí)分行的積極聯(lián)動(dòng)配合下，李姓客戶的商戶二維碼和掃碼盒很快就到了珠海建行上沖支行，工作人員隨即與客戶聯(lián)系，上門安裝掃碼盒，客戶再次拒絕，說(shuō)自己來(lái)網(wǎng)點(diǎn)取就行，這一次，又加深了工作人員的懷疑。
下班后，另一位同事剛好說(shuō)起，要去李姓客戶家附近做一個(gè)商戶，同樣也是客戶主動(dòng)上門，需要掃碼盒，同樣剛開始拒絕上門核實(shí)，客戶先發(fā)來(lái)照片留底，兩位同事一合計(jì)對(duì)比，發(fā)現(xiàn)地點(diǎn)很近，營(yíng)業(yè)執(zhí)照都是剛辦理不久，甚至發(fā)的一張室內(nèi)環(huán)境的桌椅都是同一張照片。此時(shí)工作人員意識(shí)到這兩位客戶可能存在詐騙開商戶，存在“套現(xiàn)”和不法收款的行為，隨即兩位工作人員馬上在未告知客戶的情況下，上門核查，盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)原本的小招牌和放在一側(cè)的一堆貨物已不復(fù)存在，空空如也，這都證實(shí)了以上懷疑，隨后跟上級(jí)分行商戶中心聯(lián)系，封存該商戶，并作銷戶處理。
隨著科技的發(fā)展，現(xiàn)金流的多樣化，人們消費(fèi)的意識(shí)也在不斷提高，同時(shí)也滋生了一些不法分子鉆空子的行為，這些行為擾亂正常的金融秩序，增加個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)及信用污點(diǎn)。珠海建行表示維護(hù)客戶利益，維護(hù)金融市場(chǎng)安全，是珠海建行每天盡著的責(zé)任，反賭反詐反套現(xiàn)，應(yīng)從你我做起！
