“備豫不虞，為國常道”。工行長治分行出臺《業(yè)務運營專項檢查典型案例》，從機構(gòu)維度、人員維度、業(yè)務維度三方面進行分析，旨在降低風險事件的發(fā)生率，提高各支行工作人員的業(yè)務合規(guī)自覺性，嚴禁出現(xiàn)屢查屢犯發(fā)生，時刻緊繃防范化解業(yè)務運營風險這根弦，進一步筑牢合規(guī)的“金鐘罩”。
下好防范風險“崗位棋”。關鍵崗位管理是防范風險的先導。在業(yè)務運營專項檢查中，存在輪崗管理不到位不及時。部分網(wǎng)點存在運營主管超過2年在同一網(wǎng)點從事柜面業(yè)務審核授權，部分客服經(jīng)理超過1年在同一網(wǎng)點擔任對公開戶等關鍵崗位，超期未輪崗。此外，部分人員存在晉有柜面業(yè)務辦理權限又有審核權限。對于關鍵崗位人員管理，堅守“底線”、不碰“紅線”、不踩“高壓線”，擰緊思想“總開關”，嚴格進行輪崗制度，為防范風險夯實根基。
錘煉應對風險“金剛鉆”。“代客操作”是我行維護客戶與員工利益的關鍵制度，但是違規(guī)代客操作屢禁不止。如：某支行機構(gòu)客戶經(jīng)理單人上門代財政客戶傳遞支付單據(jù)（A4紙打印的付款信息，非支付憑證且無財政單位印鑒等防偽信息），網(wǎng)點柜面根據(jù)客戶經(jīng)理傳遞的支付單據(jù)，辦理財政資金劃轉(zhuǎn)，且未設計業(yè)務真實性補充核驗、與財政單位勾稽對等機制，易引發(fā)挪用資金風險。嚴禁“違規(guī)代客操作”不僅是維護客戶隱私與權益，更是保護我行工作人員切身利益，管控風險點，有力有效防范風險事件發(fā)生的第一要義，全力構(gòu)建服務客戶安全風險“防火墻”。
建強化解風險“主力軍”。“業(yè)務維度”是防范風險的重中之重。針對重要場景核算方面，批量代發(fā)業(yè)務中的特色代發(fā)流程存在斷點。如，網(wǎng)點受理客戶代發(fā)申請后，通過郵件將代發(fā)數(shù)據(jù)發(fā)送賬務中心、賬務中心進行代發(fā)處理。此種模式存在流程斷點，客戶意愿真實性難以保障，網(wǎng)點員工受理、代客制作并提交代發(fā)數(shù)據(jù)的風險難以防控。把代發(fā)工資防范化解風險貫穿到業(yè)務辦理全過程、各方面，全面夯實業(yè)務合規(guī)戰(zhàn)斗戰(zhàn)斗堡壘，嚴格落實“合規(guī)為本”制度保障，扎實推進業(yè)務辦理標準化規(guī)范化建設。
