為加強打擊治理“柜面涉案資金資金取現(xiàn)”違法犯罪活動，切實履行好我行作為金融機構的社會責任和政治責任。工行長治分行上下聯(lián)動，統(tǒng)籌各部門全力以赴打擊“柜面涉案資金資金取現(xiàn)”違法犯罪活動。與此同時，將各項督促與安排傳達至柜面客服經(jīng)理，把防風險放在突出位置，提前下手、防范為先，下好“先手棋”，打好“主動仗”，不斷提高系統(tǒng)取現(xiàn)業(yè)務風險防控能力。
增強風險預判力。“圖之于未萌，慮之于未有。”風險防控作為一項常態(tài)化工作，任何疏忽大意、任何松懈麻痹、任何降低要求，都可能成為風險發(fā)生的燃點，助長危險擴大的風勢。柜面取現(xiàn)時，系統(tǒng)畫面提示有風險的所有取現(xiàn)業(yè)務，不只限于大額資金，不論金額大小，營業(yè)網(wǎng)點客服經(jīng)理必須落實三必問，并立即停止辦理取現(xiàn)業(yè)務，及時聯(lián)系反詐中心，依據(jù)反詐中心的意見執(zhí)行是否予以取現(xiàn)。
增強突圍帶動力。“暗潮已到無人會，只有篙師識水痕。”在風險防范應對中，長治分行帶領全行員工提升風險防控本領，做到提能力、起而行，做逆境中的“突圍者”，在增進本領中贏得取現(xiàn)業(yè)務風險斗爭的主動權。全行搭建聯(lián)動機制，個金部建立柜面取現(xiàn)防控聯(lián)動群，涵蓋轄屬所有網(wǎng)點，一旦某網(wǎng)點出現(xiàn)系統(tǒng)提示風險業(yè)務，支行運營主任協(xié)同柜員立刻通過微信群共享信息，互聯(lián)互防，讓其他網(wǎng)點同步知曉該客戶，共同做好聯(lián)動防控，做到以“萬全準備”應對“萬一可能”，打好防范和化解各種柜面風險的有備之戰(zhàn)，發(fā)揮好“銅墻鐵壁”作用，凝聚風險防控強大合力。
增強應急處置力。“勢在必行，宜于速行。”掌握風險防控主動，必須不等不靠、盡銳出擊，時刻保持盤馬彎弓、枕戈待旦的戰(zhàn)備狀態(tài)，涵養(yǎng)砥礪宵衣旰食的實干作風。全轄所有網(wǎng)點、所有一線工作人員包括柜員、運營主管等各崗位知曉柜面取現(xiàn)風險并嚴格落實制度要求，全力壓降涉案賬戶在柜面渠道的取現(xiàn)，避免因未盡責而受到監(jiān)管機構的直接問責。如遇柜面取現(xiàn)時，尤其關注異地卡、異地身份證的取現(xiàn)風險，其次對大額取現(xiàn)必須執(zhí)行三必問；若系統(tǒng)有提示，使用規(guī)范話術引導并第一時間核實是否為涉詐資金后再辦理。一線工作人員時時以事為鏡、以案為鑒，從柜面取現(xiàn)風險事件中深刻汲取教訓，警鐘長鳴在心，須臾不敢懈怠，快速反應，竭力將風險遏制于萌芽狀態(tài)。
