為有效抵御“偽現(xiàn)金”交易風(fēng)險(xiǎn)，工行淮安楚州施河支行多措并舉，加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)管理，將有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)到實(shí)處。
一是及時(shí)根據(jù)上級(jí)行要求開展自查工作。淮安楚州施河支行在收到上級(jí)行下發(fā)的自查郵件之后，有針對(duì)性、有重點(diǎn)地開展逐一檢查，確保非同名的個(gè)人、單位結(jié)算賬戶之間大額資金轉(zhuǎn)移交易按規(guī)定進(jìn)行。
二是開展專業(yè)培訓(xùn)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。組織網(wǎng)點(diǎn)全員學(xué)習(xí)今年一季度部分分行發(fā)生的偽現(xiàn)金交易，進(jìn)行案例分析，加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)。對(duì)于涉及單一個(gè)人客戶存、取款組合的場(chǎng)景均需通過組合服務(wù)模式同一購(gòu)物車辦理。對(duì)于涉及對(duì)公賬戶現(xiàn)金存取組合的場(chǎng)景，需通過“2025抵現(xiàn)”或“6057業(yè)務(wù)集中處理”對(duì)公現(xiàn)金業(yè)務(wù)大類下“抵現(xiàn)”功能處理。同時(shí)，要求現(xiàn)金收付款當(dāng)面點(diǎn)清、一筆一清。
三是在廳堂宣傳相關(guān)規(guī)定，向到店客戶普及反洗錢知識(shí)。專人在廳堂宣傳“偽現(xiàn)金”交易風(fēng)險(xiǎn)，尤其是到店客戶要求辦理業(yè)務(wù)的流程涉及“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)的情況，用通俗易懂的語言向其詳細(xì)講解反洗錢、“偽現(xiàn)金”交易的危害，并請(qǐng)其按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)。
通過以上措施，工行淮安楚州施河支行切實(shí)提高了網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢與“偽現(xiàn)金”意識(shí)，同時(shí)也提高了廣大人民群眾的反洗錢意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，展現(xiàn)該網(wǎng)點(diǎn)普及金融知識(shí)的舉措。
