2024年以來，工行大同分行把私銀業(yè)務作為零售轉(zhuǎn)型率先發(fā)力的主打業(yè)務和突破口，在戰(zhàn)略上緊跟第一私人銀行主旋律，明確發(fā)展目標，堅持精準方略，充分調(diào)度資源，厚置優(yōu)勢，培育特色，齊抓共管戮力發(fā)展，拼搏進取沖鋒陷陣，實干啟程私人銀行業(yè)務發(fā)展首季開新局。一季度，超額完成旺季營銷私銀指標首季開局目標。
精準考核。該行守正創(chuàng)新積極探索私人銀行業(yè)務發(fā)展考核新路徑，制定《2024年度大個金板塊旺季營銷活動方案》《大同分行2024年旺季營銷個金板塊重點指標專項激勵方案》，明確“客戶發(fā)展”“產(chǎn)品配置”“私銀中收”等目標，把推動高質(zhì)量發(fā)展作為考核主要內(nèi)容，從重規(guī)模到重發(fā)展質(zhì)量，優(yōu)化考核內(nèi)容、改進考核方式，發(fā)揮考核指揮棒風向標的作用，以獎優(yōu)罰劣激勵管理者擔重任、打硬仗、創(chuàng)實績，打好旺季私人銀行業(yè)務發(fā)展搶灘之戰(zhàn)。
精準督導。市分行分管行長、個人金融業(yè)務負責人和財富顧問深入支行進行業(yè)務工作督導和對各不同時段的營銷活動方案進行宣導講解，對產(chǎn)品和客戶營銷給予指導，傳授經(jīng)驗，對家族信托業(yè)務開展培訓，座談、解惑；開展私銀大講堂活動。采取請進來走出去的辦法開展大講堂活動，市分行財富顧問制作PPT利用晨會和夕會的時間，分別下支行為全體人員送教上門講解私人銀行業(yè)務；該行私人銀行中心每周對客戶增長情況及時進行通報，對同業(yè)口徑客戶負增長、零增長、任務差距較大的支行進行了問責督導。
精準維護。突出客戶個性化需求，按照客戶分層及多級聯(lián)動的私人銀行客戶維護體系，策劃多元化非金融服務方案，契合客戶對于非金融增值服務的需求，建設開放式的非金融增值服務平臺。組織開展慰問走訪活動。傳遞了工商銀行為企業(yè)家構(gòu)建“財富、企業(yè)、家業(yè)”的生態(tài)圈，提供有廣度、有力度、有溫度的綜合服務的誠意。同時各支行利用班內(nèi)班外時間，通過上門拜訪、邀約到行、郵寄禮品等多種形式慰問客戶，增進交流和互信。
精準幫扶。市分行財富顧問赴支行利用晨會和夕會時間對私人銀行口徑客戶考核變化、子公司理財產(chǎn)品和專屬保險產(chǎn)品以及考核獎勵辦法、非金融服務等內(nèi)容為支行全員進行講解，加大客戶簽約和子公司理財產(chǎn)品及專屬保險產(chǎn)品配置；實時將市場信息、產(chǎn)品介紹、產(chǎn)品配置等內(nèi)容及時向支行分管行長及客戶經(jīng)理進行傳導，收到了很好的效果；宣講《私人銀行第一個人金融銀行戰(zhàn)略重點指標實施方案》，幫扶支行利用名單做好私銀客戶的提升，并與支行共同面見客戶，遞送資產(chǎn)配置方案，面見潛力客戶，做客戶簽約和提升。
精準拓展。該行積極開展走進私人銀行客戶實體企業(yè)營銷活動，根據(jù)總省行下發(fā)的民營企業(yè)高管名單，與支行共同拜訪營銷，深度挖掘客戶需求，加強公私聯(lián)動，拓展私人銀行客戶；全力做好重點目標客戶增資提級工作，結(jié)合“簽約有禮”和提升有禮活動、個人客戶提級專項理財營銷資源，針對企業(yè)家、資產(chǎn)臨界、私銀同業(yè)口徑緩降期，開展精準提級營銷工作；對一行三表客戶，做好進度管理，價值提升客戶，堅持面見，然后后續(xù)緊跟，形成行長面見-客戶簽約-產(chǎn)品服務-資產(chǎn)提升的閉環(huán)運行，同時通過開展“簽約有禮、相伴有禮、潛力提升”系列活動，做好客戶的簽約提升工作。
精準配置。為提升私人銀行客戶產(chǎn)品滲透率，提高貢獻度。該行用活產(chǎn)品策略，分類施策、精準配置，持續(xù)開展新規(guī)理財產(chǎn)品組合配置營銷活動， 配置現(xiàn)金類+超短期開放式產(chǎn)品，中短期優(yōu)先配置低波動期次型產(chǎn)品，中長期逢低適度布局含權產(chǎn)品，遴選產(chǎn)品配置：適當配置短周期開放的遴選類固收/固收+策略產(chǎn)品。做好躉交+期交組合配置，做好大單保險+保險金信托組合配置；針對零配置、高存款客戶，推薦回撤控制好、獲利概率高的公募基金。針對大額保單客戶開展精準推薦、面向存量客戶開展二次營銷、針對企業(yè)家客群做大增量；將標準化保險金信托作為家族信托服務的補充，讓更多高凈值客戶有機會體驗家族財富傳承服務。持續(xù)培養(yǎng)私銀客群新規(guī)理財配置習慣和配置信心，進一步提升產(chǎn)品配置水平。
