建行滄州分行在開卡環(huán)節(jié)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)詐騙防范

   近日,一名青年男子來到建行滄州分行一支行申請辦理銀行卡。工作人員熱情接待了他并告知辦卡需要配合進(jìn)行盡職調(diào)查。剛開始客戶很配合，閱讀了反詐折頁，觀看了反詐教育視頻，然而在STM開卡界面,系統(tǒng)提示客戶名下銀行卡已超過4張，無法再開新卡�？蛻舯憩F(xiàn)出明顯的不耐煩，大堂經(jīng)理一邊安撫客戶情緒，一邊引導(dǎo)客戶到柜臺進(jìn)一步查詢，經(jīng)柜面查詢，客戶名下有7張卡，6張睡眠，1張正常，柜面人員告知客戶長期不用的卡可以辦理銷戶業(yè)務(wù)，可以使用狀態(tài)正常的卡。客戶這才說正常的卡也不能用了，經(jīng)柜面人員查詢該卡為暫停非柜面狀態(tài)，進(jìn)一步查詢客戶銀行卡流水，發(fā)現(xiàn)其近1個月交易過于頻繁，資金快進(jìn)快出、大部分交易對手都說不上來怎么回事。大堂經(jīng)理詢問客戶銀行卡近期是否有異常，客戶這才坦白，銀行卡前兩個月借給朋友使用、最近才還給自己，今天充話費(fèi)時發(fā)現(xiàn)卡片不能使用，朋友說再辦張卡就行，工作人員當(dāng)即對客戶進(jìn)行了反賭反詐宣傳，將銀行卡出借給他人可能會為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供便利，可能對個人征信產(chǎn)生影響，甚至可能構(gòu)成刑事犯罪�？蛻艉荏@訝，沒想到一時義氣差點(diǎn)釀成大錯，立刻表示不辦卡了，并決定改天再來銷卡。

   “斷卡”行動仍在繼續(xù)。支行高度關(guān)注客戶在開卡辦理過程中的異常情況，堅持盡職調(diào)查，充分履行告知義務(wù)，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。