近日,一名青年男子來到建行滄州分行一支行申請辦理銀行卡。工作人員熱情接待了他并告知辦卡需要配合進(jìn)行盡職調(diào)查。剛開始客戶很配合,閱讀了反詐折頁,觀看了反詐教育視頻,然而在STM開卡界面,系統(tǒng)提示客戶名下銀行卡已超過4張,無法再開新卡?蛻舯憩F(xiàn)出明顯的不耐煩,大堂經(jīng)理一邊安撫客戶情緒,一邊引導(dǎo)客戶到柜臺進(jìn)一步查詢,經(jīng)柜面查詢,客戶名下有7張卡,6張睡眠,1張正常,柜面人員告知客戶長期不用的卡可以辦理銷戶業(yè)務(wù),可以使用狀態(tài)正常的卡。客戶這才說正常的卡也不能用了,經(jīng)柜面人員查詢該卡為暫停非柜面狀態(tài),進(jìn)一步查詢客戶銀行卡流水,發(fā)現(xiàn)其近1個月交易過于頻繁,資金快進(jìn)快出、大部分交易對手都說不上來怎么回事。大堂經(jīng)理詢問客戶銀行卡近期是否有異常,客戶這才坦白,銀行卡前兩個月借給朋友使用、最近才還給自己,今天充話費(fèi)時發(fā)現(xiàn)卡片不能使用,朋友說再辦張卡就行,工作人員當(dāng)即對客戶進(jìn)行了反賭反詐宣傳,將銀行卡出借給他人可能會為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供便利,可能對個人征信產(chǎn)生影響,甚至可能構(gòu)成刑事犯罪?蛻艉荏@訝,沒想到一時義氣差點(diǎn)釀成大錯,立刻表示不辦卡了,并決定改天再來銷卡。
“斷卡”行動仍在繼續(xù)。支行高度關(guān)注客戶在開卡辦理過程中的異常情況,堅持盡職調(diào)查,充分履行告知義務(wù),有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
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