為應對存量客戶的降級及資產(chǎn)縮水，更好地拓展純新增客戶，建行鷹潭市分行優(yōu)化管理流程，多措并舉促進私行業(yè)務提升。
優(yōu)化監(jiān)督幫扶機制。全行上下統(tǒng)一思想，將私行拓展、客戶資產(chǎn)增長作為重點，由私行團隊對網(wǎng)點客戶拓展工作進行全程跟蹤、監(jiān)督和定期總結，及時梳理發(fā)現(xiàn)問題并協(xié)助網(wǎng)點解決，提升網(wǎng)點私行客戶經(jīng)營專業(yè)水平。
優(yōu)化數(shù)據(jù)運用指引。加強數(shù)據(jù)分析，及時發(fā)現(xiàn)可能降級客戶，分層做好客戶挽留；篩選臨界客戶名單，由行領導帶頭走訪，確保存量維護和增量拓展并舉。努力擴大客戶規(guī)模，抓全量客戶，抓全量資金，抓全渠道協(xié)同，挖掘商戶和第三方合作的潛力，延伸獲客、營銷觸角。
優(yōu)化客戶產(chǎn)品配置。充分利用產(chǎn)品資源，加強客戶維護與拓展，主推保險金信托等競爭力強的拳頭產(chǎn)品，以家族信托為特色服務，提升私行客戶資產(chǎn)總量。及時做好營銷人員產(chǎn)品培訓，提升營銷人員提升業(yè)務能力，強化客戶需求分析，積極主動開展營銷。
優(yōu)化常態(tài)化營銷管理。每季梳理網(wǎng)點重點客戶名單，實行名單制精準化營銷，“一戶一策”力爭實現(xiàn)等級提升。加強過程管理，細化服務流程，建立網(wǎng)點負責人帶頭拜訪制度，對網(wǎng)點落實情況進行定期通報及監(jiān)督。
優(yōu)化客戶非金融服務。重視客戶非金融服務，借鑒系統(tǒng)內(nèi)兄弟行的優(yōu)秀經(jīng)驗及同業(yè)的特色服務，積極開展私行非金融服務，以更優(yōu)質、全面的服務，提升客戶滿意度及提高建行私人銀行品牌影響力。
