為應對存量客戶的降級及資產(chǎn)縮水,更好地拓展純新增客戶,建行鷹潭市分行優(yōu)化管理流程,多措并舉促進私行業(yè)務提升。
優(yōu)化監(jiān)督幫扶機制。全行上下統(tǒng)一思想,將私行拓展、客戶資產(chǎn)增長作為重點,由私行團隊對網(wǎng)點客戶拓展工作進行全程跟蹤、監(jiān)督和定期總結,及時梳理發(fā)現(xiàn)問題并協(xié)助網(wǎng)點解決,提升網(wǎng)點私行客戶經(jīng)營專業(yè)水平。
優(yōu)化數(shù)據(jù)運用指引。加強數(shù)據(jù)分析,及時發(fā)現(xiàn)可能降級客戶,分層做好客戶挽留;篩選臨界客戶名單,由行領導帶頭走訪,確保存量維護和增量拓展并舉。努力擴大客戶規(guī)模,抓全量客戶,抓全量資金,抓全渠道協(xié)同,挖掘商戶和第三方合作的潛力,延伸獲客、營銷觸角。
優(yōu)化客戶產(chǎn)品配置。充分利用產(chǎn)品資源,加強客戶維護與拓展,主推保險金信托等競爭力強的拳頭產(chǎn)品,以家族信托為特色服務,提升私行客戶資產(chǎn)總量。及時做好營銷人員產(chǎn)品培訓,提升營銷人員提升業(yè)務能力,強化客戶需求分析,積極主動開展營銷。
優(yōu)化常態(tài)化營銷管理。每季梳理網(wǎng)點重點客戶名單,實行名單制精準化營銷,“一戶一策”力爭實現(xiàn)等級提升。加強過程管理,細化服務流程,建立網(wǎng)點負責人帶頭拜訪制度,對網(wǎng)點落實情況進行定期通報及監(jiān)督。
優(yōu)化客戶非金融服務。重視客戶非金融服務,借鑒系統(tǒng)內(nèi)兄弟行的優(yōu)秀經(jīng)驗及同業(yè)的特色服務,積極開展私行非金融服務,以更優(yōu)質、全面的服務,提升客戶滿意度及提高建行私人銀行品牌影響力。