旺季以來，工行大同振華支行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行打造“第一個(gè)人金融銀行”戰(zhàn)略部署，運(yùn)用“三比三看三提高”的工作方法，比同業(yè)，拓市場(chǎng)；比先進(jìn)，力趕超。提升存量、開辟增量、提高貢獻(xiàn)，多點(diǎn)著力旺季私人銀行客戶拓展成效顯著。一季度,銷售私銀理財(cái)再創(chuàng)新高。
以培訓(xùn)為依托，促進(jìn)素質(zhì)大提高。該行加大私人銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，采用“請(qǐng)進(jìn)來、走出去”“遠(yuǎn)程教育”“結(jié)構(gòu)化培訓(xùn)"“以工代訓(xùn)"等多種形式，更好地提高私人銀行從業(yè)員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)職業(yè)精神，熟悉專業(yè)知識(shí)，掌握實(shí)踐技能。督促參加私人銀行專業(yè)資格認(rèn)證考試，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)、溝通技能、禮儀修養(yǎng)、文化底蘊(yùn)的培訓(xùn)，縮小客戶經(jīng)理與高端客戶的溝通差距，熟練掌握私人銀行金融產(chǎn)品內(nèi)容和特點(diǎn)，逐步提高顧問咨詢、全權(quán)委托資產(chǎn)管理的能力。
以“三高”為引領(lǐng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)“全行辦”。該行始終將私人銀行業(yè)務(wù)定位為個(gè)人金融業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力提升的突破口，堅(jiān)持高標(biāo)定位、高端引領(lǐng)、高管營銷，把支行一把手作為私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展第一責(zé)任人，連續(xù)開展“高管營銷高端”活動(dòng),全面推進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)高端客戶發(fā)展戰(zhàn)略落地，支行各級(jí)管理人員成為發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的主力軍，為實(shí)現(xiàn)私人銀行業(yè)務(wù)“全行辦”起到了引領(lǐng)作用。
以服務(wù)為支撐，提升客戶滿意度。在私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，該行大膽探索嘗試把非金融服務(wù)作為外拓內(nèi)提的重要抓手，根據(jù)客戶的興趣愛好，持續(xù)創(chuàng)新非金融服務(wù)模式，堅(jiān)持把“非金融服務(wù)”常態(tài)化：邀約私人銀行客戶舉辦醫(yī)療健康服務(wù)、子女教育和高端平臺(tái)聚會(huì)等客戶感興趣的增值服務(wù)活動(dòng)，增加與客戶的接觸、聯(lián)系，達(dá)到與客戶拉近關(guān)系和彼此更加熟悉了解的程度，便于更好地為客戶提供服務(wù)和幫助，滿足客戶金融和非金融服務(wù)需求，提升服務(wù)層次，加深與客戶粘度，建立客戶與客戶、客戶與財(cái)富顧問的溝通交流平臺(tái)，拓展私人銀行客戶群體。
以產(chǎn)品為抓手，提高客戶貢獻(xiàn)度。該行充分利用我行私人銀行理財(cái)產(chǎn)品種類齊全、期限靈活、收益穩(wěn)定等優(yōu)勢(shì)，營銷和外拓客戶行外資金，達(dá)到穩(wěn)定客戶，增加存款的目的。甄別客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，加大凈值型、中長期產(chǎn)品、專屬保險(xiǎn)、家族信托配置力度，堅(jiān)持組合配置的資產(chǎn)管理，平衡好資產(chǎn)、存款、產(chǎn)品、保險(xiǎn)的關(guān)系，通過合理配置產(chǎn)品，為客戶提前鎖定現(xiàn)有收益，也為我行贏得中收。
