建行宿州市分行蕭縣馬云橋支行成功堵截一起虛假開卡業(yè)務(wù)

   3月21日中午，建行宿州蕭縣馬云橋支行正常對外營業(yè)，大廳走進2名客戶，一名腿腳不便、說話口齒不利的客戶孫某在另一位中年男子的陪同下，要求辦理銀行卡，正值大堂的王耀麗主管詢問客戶辦卡用途，客戶指示讓陪同男子回答，陪同男子說，自己在浙江工作，與該客戶是同學(xué)關(guān)系，辦卡是給他繳社保費，要求辦理一類卡，并且開通不設(shè)置限額的手機銀行。

   主管聽后，經(jīng)查詢客戶灰名單無可疑便推薦為其辦理社�？�，向客戶解釋社保卡具有繳納社保和銀行卡的雙重功能，但是，自兩人進入網(wǎng)點后，客戶本人閉口不說話，所拿手機是老年機不具備登錄手機銀行的功能，在做盡職調(diào)查時均由陪同人員搶著回答并提出各種需求，還要求預(yù)留紙條上所寫的手機號碼，主管通過詢問和觀察，判斷陪同人員具有可疑特征，要求陪同人員出示下身份證件，遭到拒絕，更引起主管的高度關(guān)注。

   后經(jīng)主管單獨向客戶孫某本人進行風(fēng)險提示，告知出租、出借、出售銀行卡將承擔刑事責任和承擔違規(guī)使用銀行卡引起的一起后果后，客戶才說出實情：一起的陪同人員是其同村鄰居，給他幾百元錢讓辦張卡交給他供轉(zhuǎn)賬使用，具體怎么用自己不清楚。

   至此，我行判定該客戶具有出售銀行卡的嫌疑，拒絕為其辦理開戶業(yè)務(wù)，成功堵截一起出售銀行卡的虛假開卡業(yè)務(wù)，從源頭上堵截涉賭涉詐賬戶發(fā)生的風(fēng)險。