3月21日中午,建行宿州蕭縣馬云橋支行正常對外營業(yè),大廳走進2名客戶,一名腿腳不便、說話口齒不利的客戶孫某在另一位中年男子的陪同下,要求辦理銀行卡,正值大堂的王耀麗主管詢問客戶辦卡用途,客戶指示讓陪同男子回答,陪同男子說,自己在浙江工作,與該客戶是同學(xué)關(guān)系,辦卡是給他繳社保費,要求辦理一類卡,并且開通不設(shè)置限額的手機銀行。
主管聽后,經(jīng)查詢客戶灰名單無可疑便推薦為其辦理社?,向客戶解釋社保卡具有繳納社保和銀行卡的雙重功能,但是,自兩人進入網(wǎng)點后,客戶本人閉口不說話,所拿手機是老年機不具備登錄手機銀行的功能,在做盡職調(diào)查時均由陪同人員搶著回答并提出各種需求,還要求預(yù)留紙條上所寫的手機號碼,主管通過詢問和觀察,判斷陪同人員具有可疑特征,要求陪同人員出示下身份證件,遭到拒絕,更引起主管的高度關(guān)注。
后經(jīng)主管單獨向客戶孫某本人進行風(fēng)險提示,告知出租、出借、出售銀行卡將承擔刑事責任和承擔違規(guī)使用銀行卡引起的一起后果后,客戶才說出實情:一起的陪同人員是其同村鄰居,給他幾百元錢讓辦張卡交給他供轉(zhuǎn)賬使用,具體怎么用自己不清楚。
至此,我行判定該客戶具有出售銀行卡的嫌疑,拒絕為其辦理開戶業(yè)務(wù),成功堵截一起出售銀行卡的虛假開卡業(yè)務(wù),從源頭上堵截涉賭涉詐賬戶發(fā)生的風(fēng)險。
廣告服務(wù) | 關(guān)于我們 | 服務(wù)內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士
Copyright © 2008-2022, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!
主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司 版權(quán)所有:銀行界 京ICP備10000166號-1
京公網(wǎng)安備11011402010070號
本站法律顧問:北京盈科律師事務(wù)所 葛磊
MailTo:tbankw@163.com