建行溫州平陽(yáng)支行水頭支行成功堵截柜面異常取現(xiàn)

   電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為當(dāng)前嚴(yán)重威脅社會(huì)安全的問(wèn)題之一，給無(wú)數(shù)人帶來(lái)了巨大的財(cái)產(chǎn)和精神損失。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙存在著技術(shù)含量和犯罪手法的復(fù)雜性，普通民眾常常難以有效應(yīng)對(duì)，面對(duì)這一嚴(yán)峻問(wèn)題，作為銀行從業(yè)人員，我們不能袖手旁觀，需全力以赴進(jìn)行防范和打擊電信詐騙。平陽(yáng)水頭支行在面對(duì)涉案賬戶逐漸增加的這一形式下，積極學(xué)習(xí)反賭反詐工作通知，進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)業(yè)務(wù)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控的審核，通過(guò)核查客戶交易流水，銀行卡事故檔案，與反詐中心溝通聯(lián)系等渠道，成功堵截一筆異常取現(xiàn)交易。

   近期，平陽(yáng)水頭支行柜面客戶要求取現(xiàn)30萬(wàn)元，于前一天在手機(jī)銀行上預(yù)約取現(xiàn)，取現(xiàn)用途為禮金。按照取現(xiàn)要求，柜員呼叫營(yíng)運(yùn)主管一起核查客戶信息，查看客戶銀行流水，客戶前期資金由他人轉(zhuǎn)入后即跨行轉(zhuǎn)出或現(xiàn)金支取。與客戶核對(duì)該筆資金轉(zhuǎn)入人姓名，客戶無(wú)法回答并一直翻看手機(jī)，后又詢問(wèn)客戶資金來(lái)源，客戶表示是企業(yè)發(fā)工人工資到他的銀行卡里，詢問(wèn)為何工人工資要發(fā)放至他的卡中，客戶一直表述不清。詢問(wèn)取現(xiàn)用途，表示為朋友訂婚使用需支取現(xiàn)金。工作人員立即提高警惕，覺得婚禮禮金取現(xiàn)一般為親屬辦理，較少出現(xiàn)朋友大額取現(xiàn)的情況。查看事故檔銀行卡設(shè)置中風(fēng)險(xiǎn)賬戶回訪名單，取現(xiàn)時(shí)臨近年關(guān)，許多犯罪分子多以婚禮禮金的理由要求取現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金，工作人員表示需再進(jìn)一步審核，客戶當(dāng)即表示太麻煩了，不取錢立即離開網(wǎng)點(diǎn)。隨后工作人員向上級(jí)部門上報(bào)可疑線索，提醒其他網(wǎng)點(diǎn)防范此類可疑現(xiàn)象。

   通過(guò)此次案例分析，因現(xiàn)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力度不斷加強(qiáng)，犯罪分子除了通過(guò)網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子渠道轉(zhuǎn)移資金外，也逐漸通過(guò)柜面取現(xiàn)等渠道轉(zhuǎn)移大額資金，金融機(jī)構(gòu)作為取現(xiàn)堵截可疑資金的最后一道防線，應(yīng)毫不松懈嚴(yán)格執(zhí)行取現(xiàn)審核要求，積極學(xué)習(xí)涉案案例加強(qiáng)防范技能。同時(shí)，水頭支行也積極執(zhí)行反電詐宣傳教育工作，向公眾普及相關(guān)防范知識(shí)，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為防范涉賭涉詐貢獻(xiàn)一份力量。