工行長治高新區(qū)支行為切實做好2024年反洗錢宣傳工作，有效落實中國人民銀行反洗錢工作要求，根據(jù)省分行反洗錢中心《關(guān)于在全轄開展2024年主題宣傳系列活動的通知》，結(jié)合工作實際加強(qiáng)客戶信息治理認(rèn)真開展反洗錢專項活動。
加強(qiáng)反洗錢制度執(zhí)行力。針對當(dāng)前反洗錢工作日趨嚴(yán)峻的形勢，該行近年來嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢制度，特別是對對公客戶信息補(bǔ)充完善上，做了大量工作，專門組織業(yè)務(wù)部門對存量客戶進(jìn)行現(xiàn)場與非現(xiàn)場信息核實，重點在喚醒睡眠戶工作中，認(rèn)真核實客戶營業(yè)執(zhí)照有效期，查驗法人變更真實性及身份證件有效期，保證存量客戶完整準(zhǔn)確。同時，在新對公客戶開戶前，先做實盡職調(diào)查，并通過系統(tǒng)內(nèi)全球信息資訊平臺大數(shù)據(jù)，核實客戶信息，否則不予開戶。
加強(qiáng)公司客戶信息治理。在開展此次客戶信息專項治理工作中，針對以往營銷特約商戶手續(xù)上不完整的狀況，對存量特約商戶信息進(jìn)行全面排查，核查客戶名稱、住所地、經(jīng)營范圍基本信息六個方面，按規(guī)定加強(qiáng)特約商戶信息治理，補(bǔ)齊客戶信息不準(zhǔn)確、不規(guī)范的短板。對營業(yè)執(zhí)照異常的客戶，堅決采取針對性管控措施，封死洗錢風(fēng)險隱患。嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)在客戶經(jīng)理上門盡調(diào)時對客戶的信息的真實性進(jìn)行現(xiàn)場核實，對信息和提供的資料不匹配的堅決不辦理有關(guān)開戶手續(xù)。
加強(qiáng)個人客戶信息核實。認(rèn)真對照個人客戶信息九要素進(jìn)行核驗核實。由于個人客戶群龐大，涉及客戶幾萬戶，因此制定反洗錢個人客戶信息治理工作措施，持續(xù)開展個人信息補(bǔ)充完善及聯(lián)網(wǎng)核查核驗工作，及時更正聯(lián)系地址和聯(lián)系電話不準(zhǔn)確信息。對少數(shù)“非實名”客戶，通過宣傳解釋工作，實行全部銷戶清理。在個人賬戶管理上，采取合并二、三類賬戶，減少頻繁開戶一人多戶現(xiàn)象，確保反洗錢工作源頭治理效果。
