2024年2月，建行溫州龍灣支行柜面成功攔截一起涉詐資金取現(xiàn)的案件，最終堵截9.5萬元的損失。
2月1日下午，一名女子到建行龍灣支行柜面要求支取9.5萬元現(xiàn)金，經(jīng)辦柜員在業(yè)務(wù)辦理途中及時地關(guān)注到了系統(tǒng)彈屏“該客戶短時間入金 ”。因為時近年末，賬戶通過柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金的風(fēng)險形勢異常嚴(yán)峻，銀行工作人員對類似提示十分敏感，隨后認(rèn)真詢問關(guān)于資金的來源和用途�；貜�(fù)為貨款資金，并能提供匯款人姓名。之后，營運主管前來解決問題，要求提供發(fā)貨單等相關(guān)證明佐證。同時發(fā)現(xiàn)該交易對像為建行客戶，于是立即查詢到交易對像手機號碼后并進行聯(lián)系，詢問其轉(zhuǎn)賬原因，對方告知被詐騙，并表示自己點擊了陌生的視頻鏈接，被騙金額27萬元左右，目前正在報案。最后網(wǎng)點拒絕客戶取現(xiàn)要求并立即聯(lián)系本地反詐中心，同時聯(lián)系開戶行溫州黎明支行要求立即對該賬戶進行管控，成功攔截可疑資金9.5萬。據(jù)龍灣反詐中心介入調(diào)查反饋，該名女子是本地人做生意，涉案資金是通過第三方打入。
陌生人鏈接莫輕信
受到電信詐騙：由于受害人點擊了陌生的視頻鏈接，導(dǎo)致被誘導(dǎo)將資金匯款給陌生人，致使資金受到損失。
資金安全意識薄弱：詐騙分子利用商貿(mào)卡賬戶資金頻繁的交易，試圖通過第三方付款來意圖混淆資金來源，給反詐工作帶來一定困難。
銀行柜員的反詐意識較強：銀行柜員對系統(tǒng)提示、客戶問題的回答和資金交易情況較為敏感，及時反應(yīng)并采取了正確的措施。有關(guān)工作人員通過聯(lián)系交易對手來佐證交易資金來源，發(fā)現(xiàn)異常情況及時向開戶網(wǎng)點通報，有效攔截涉案資金。
銀警聯(lián)動機制發(fā)揮作用：建行省分行與省公安廳建立的銀警聯(lián)動工作機制發(fā)揮了積極作用，龍灣反詐中心根據(jù)銀行的報警情況及時進行調(diào)查，并最終確認(rèn)此筆資金為涉案資金。
風(fēng)險防范要抓牢
加強取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核。銀行工作人員要充分認(rèn)識到目前柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)存在的潛在風(fēng)險，臨近年末，要特別加強柜面取現(xiàn)風(fēng)險防范工作。在面對涉詐案件時，工作人員需要時刻保持警覺，對于系統(tǒng)彈屏提示和客戶的行為表現(xiàn)要高度敏感，及時發(fā)現(xiàn)涉詐資金的蛛絲馬跡。
加強資金的用途和來源審核。在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)主動詢問對象的資金的用途和來源，特別是對于大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，更需要謹(jǐn)慎核查。
加強對反詐知識教育。向社會普及反詐知識，積極開展多種開式反詐宣傳，提高防詐風(fēng)險意識，保護老百性錢袋子安全。
進一步加強銀警聯(lián)動工作。建立密切的合作機制，及時分享信息，通報案情，加強合作，能夠更有效地防范和打擊電信詐騙犯罪。
作為銀行工作人員，我們需要時刻保持警覺，關(guān)注資金的用途和來源，加強對客戶教育和普及反詐知識，以及加強銀警聯(lián)動工作。同時，還要不斷提升反詐能力，通過自己的火眼金睛，來識別涉案資金的蛛絲馬跡。只有通過大家的共同努力，才能夠更好地保護客戶的利益，維護金融秩序，共同打擊犯罪行為，為社會的安全和穩(wěn)定做出貢獻。
